2023年7月31日下午14时许，金华银行东苑支行成功截获一笔柜面可疑账户取现，当日，一男性客户到柜面办理现金取款18000元，在业务办理过程中，我行系统显示“受限名单”，经办柜员当即查询受限原因为：公安涉案客户-电信反欺诈控制，且7月27日曾被公安临时冻结，发现可疑后柜员立即向营业经理报告，并当场对客户的可疑交易进行询问核实，该客户表示他本人经营手打柠檬茶，资金用于进货。我行通过查看客户交易流水发现，该客户近期来账均来自不同的个人，我行营业经理向其询问相关款项交易对手姓名等信息时，客户或言词闪烁或沉默不语，无法准确提供交易对手姓名以及资金来源，交易存在明显可疑情况。
基于上述情形，我行营业经理迅速反应，第一时间联系了属地派出所出警核查。在等待派出所出警期间，经办柜员临危不乱，按照日常应急处置预案和演练要求，以需进一步核实客户信息为由拖延客户，分散其注意力防止其逃脱。派出所民警到达网点与客户进一步核实，经过长达一个多小时的询问，客户最后透露该笔资金为网络赌博所得，但依然不能排除其涉案嫌疑，遂将其带回派出所协助调查。
当前网络电话诈骗形势日益严峻，金华银行东苑支行全体员工前期通过典型案例学习，严格监控柜面异常取现等行为，仔细做好日常排查，加强警银联动，确保发现异常情况时第一时间联系当地警方，并配合警方及时堵截可疑资金，守护好老百姓的钱袋子。支行也将持续做好“断卡”行动，全力配合国家打击治理银行卡买卖和电信网络诈骗等非法行为，担当应有的社会责任，为创造安全稳定的金融环境贡献一份力量