2023年2月22日霍城支行召开2023年1-2月案防分析会，会议主题为：加强账户涉诈风险管理，会议由支行副行长冯祖磊召开主持。
会议第一项：涉案账户的风险特征主要包括：开户人在一段时间内集中开立多家企业、注册地址为集群或托管地址、首次开户法人年纪偏大或偏小、新开账户要求调高网银额度、企业对开户网点无理由“舍近求远”、资金集中转入、分散转出或分散转入、集中转出、账户资金快进快出、账户交易笔数短期内明显增多等八种特征。
会议第二项，企业账户存在的风险隐患主要包括六个方面：
1、企业账户主体资格丧失，营业执照注吊销，其账户未及时管控，如企业涉及违法行为，此类风险会涉及我行。
2、企业账户证明文件失效。
3、未严格执行《新疆分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则》进行违规操作。
4、企业客户通过账户发生支付行为，资金用途模糊、交易背景不真实。
5、长期不动户管理。
6、企业账户开户、变更环节风险防控还需加强。
会议第三项，后续管理措施：
1、主体资格注吊销、证明文件超期、证件超期账户，要分类及时处置。
2、对公客户经理要增强在尽职调查中的责任意识，认识到尽职调查的重大意义和作用，确保账户的规范使用、保障客户账户资金安全。
3、对代理开户和账户信息变更的业务，加强尽职调查中和法人的意愿核实。
4、认真梳理营业执照注吊销、证件超期账户清单，制定整改计划和措施，在规定期限内完成整改。
5、重点关注对公开户代理人员信息，从年龄、住址、客户情况等方面核实企业开户的真实情况和意愿、防止出租出借账户发生的风险隐患。
6、重点关注核查情况，通过风险监控系统、反洗钱监测系统和对公营销系统下发的核查信息，对此类账户资金发生的背景和交易对手情况进行分析核查。
7、及时关注异常账户，重点关注法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或存在小额性资金试探等情况，要结合账户可疑特征，综合分析，及时管控。
最后，支行副行长冯祖磊强调有效遏制涉诈账户必须从三原则入手，尽职调查必须做到真实性原则、账户操作必须做到合规性原则、资料审核必须做到完整性原则，把控好上述三原则才能从根本上保障客户账户资金安全。