2023年7月20日个人条线在自贸分行会议室召开月度例会，参会人员包括：个人业务分管行长，个人业务部、运营管理部、信用卡中心总经理，个贷营销部负责人，各支行零售业务主管行长、社区支行行长及业务骨干。具体内容：
一、各条线做上半年工作汇报
个人业务部总经理对上半年个人条线经营计划完成情况进行总结，对各支行KPI指标完成情况进行通报，并就存款、客户、个贷、非息、人员五个方面存在的问题进行剖析，提出打牢存款规模，优化存款结构；夯实客群基础，深耕客群经营；明确个贷获客方向，加大贷款投放；抢抓重点产品，稳定理财规模；壮大营销队伍，优化考核内容的改进措施。动员全体营销人员坚定信心、乘势而上、力争全面完成各项指标。
运营管理部总经理就运营人员整体电销工作情况、成果进行通报，分享优秀支行、优秀个人电销经验，并对三季度电销工作重点及竞赛奖励政策进行解读。解读涉案账户处罚计分规则，分析上半年涉案账户排名、涉案账户主要特征，提出下半年工作措施。
信用卡中心总经理对上半年信用卡完成情况、各支行工作进展进行通报，并提出下半年加大与支行联动的工作举措。重点就“华夏瑞幸联名信用卡”的项目背景、产品概况、特色活动及权益进行介绍。
二、部分支行优秀工作经验分享、工作开展情况复盘
1.KPI核心指标完成突出支行：
西青支行以收单为主要抓手，向三方联合收单要活期存款，向本行收单要非存、非息。加强收单商户、企业综合贡献，联动代发拓客；开展客户提升竞赛活动，结合CRM系统深挖拓客；紧盯周边市场、小区，加强宣传引流获客。
红桥支行采取“主要客户群、主要产品、主要活动”的战术，精准发力、助力支行6项核心经营性指标完成。启动拆迁客户二次营销，利用优势私行产品快速提升金总，开展“保险短途赛”，全员开口营销。
2.客户增长突出支行：
河北支行扎实开展基础客户工作，统一思想认识，分条线认领指标，每日开展电销，以舞蹈队长、小区楼长为突破口，精准开展四进营销。
武清支行：同业调研获灵感，保险以小额多单为策略；以烟草批发类企业为目标，逐户拜访，开展自营收单；对领取贵宾权益困难的客户，邀请来行领取并组织观影等活动，增进客情关系。
分行营业部对客户进行细分、层层梳理、明确各岗位员工每日营销动作，进行日常监督指导；走进机关部室，开展“华夏一家亲”活动，让华夏人熟悉华夏产品；做好周边社区宣传营销工作，开展保险训练营。
3.个贷投放突出机构：
和平支行、个贷营销部就楼盘驻点心得进行分享：一是熟知各类政策，专业能力要强，二是做好楼盘销售人员的维护工作，三是以服务赢得客户，四是用好分行政策。
4.工作开展情况复盘：
塘沽支行、北辰支行对上半年工作复盘，对支行存在的问题进行剖析，找准自己的发力点，下半年开足马力、奋起直追。
三、个人业务部重点从个贷、客群、财私方面对下半年工作进行部署
四、刘行为发言支行颁发奖品
所发奖品为永明路零售行长带领全体员工亲手制作，以绿植盆栽为奖品，寄语支行：精耕细作、各项业务生机勃发！
五、分管行长总结讲话
刘行对上半年零售工作取得的业绩给予肯定，向迎难而上、奋力拼搏的零售人致敬！对下半年工作提出以下要求：
1.客群经营：将二季度新增基础客户名单化，绑定保险产品，实现金融资产进阶；重点关注高净值客群，客户经理打开格局，与客户共赢，发动客户财富搬家；梳理CRM客户关系，支行人员配备与管户数匹配，加强过程管理，实现分层管户、深度挖潜。
2.金总提升：加大非存拓展，做好“承上启下”工作，一方面密切关注总行、兄弟支行的新产品、新方法，另一方面分行业务部门主动帮助支行营销。
3.收单政策调整：积极应对收单政策调整，在新政策下，继续做好自营收单、三方收单工作。
4.信用卡发卡：分行1.2万张“华夏瑞幸联名信用卡”的发卡军令状，信用卡中心、个人业务部、各支行协同作战，必保完成任务。
5.体制机制：坚持内培外引，分行开展内外部招聘，支行要给员工充分的展示机会，同时积极转发招聘朋友圈，推荐优秀人才。
6.严防涉案账户：关注涉案账户的高发人群及重点支行，掌握报案技巧，熟知涉案账户特征，对号入座，源头堵截。
7.严控资质风险：加强基金从业持证管理，严防“飞单私售”。
最后，刘行要求全体零售人员继续坚持“苦干+巧干”的经营逻辑，让“完成经营性计划成为习惯”，凝心聚力，全力奋战下半年！