注重合规建设,实现稳健发展

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——工行杨浦昆明路支行“合规标兵”评选风采展示

       中国工商银行股份有限公司上海市昆明路支行(曾用名:中国工商银行股份有限公司上海市八埭头支行),成立于 1986年,位于上海市杨浦区昆明路518号北美广场,地处商业区,交通便利、配套完善,是一家11级综合网点。网点定位为综合店,现有工作人员17名,其中正副行长2名,运营主管1名,对公和对私客户经理各3名,个货客户经理1名,客服经理7名。客户经理占比41%;党员6人,占比 35%。2022 年网点存贷款规模约 29亿元,拨备前利润 4849 万元,净利润 3655万元,中间业务收入完成1868 万元。网点2022年度KPI 考核排名支行策一,党建考核排名支行第一。

2019年3月被工行上海市分行评为“青年文明号”;

2019年5月被工行杨浦支行评为“个人资产业务突破百亿网点杰出贡献奖”;

2020 年4月被工行杨浦支行评为“第一金融资产和储蓄存款银行”、“第一信用卡银行”突出贡献奖;

2023年5月被工行杨浦支行评为“基金销售金牌网点”、2023年度旺季营销期缴保险杰出销售二等奖、基金销售三等奖。

       近年来,昆明路支行不断加快人员队伍建设,提升网点竞争力,加速网点经营转型发展。2022年度网点KPI 考核排名支行第一,党建考核排名支行第一。在抓好党建与经营的同时,昆明路支行紧跟分、支行持续深入推进合规文化建设,力促网点各项业务持续健康发展,2021-2023年度连续三年网点被评为支行内控评价一级行。

一、警示反思,把好合规管理“方向盘”。

       网点通过日常晨会、班会学习并讨论《内控合规案例通报》,开展主题活动警示教育,特别是结合 《刑法》 解读、《商业银行合规红线 (2021版)》、《员工违规行为处理规定 (2022版)》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《上海银行业机构防范操作风险三十禁》、《银监局“八个不得”、“四个严禁”》、《员工行为禁止规定》、《反洗钱合规红线手册规定》等重要文件,让全员读懂监管规则、牢记合规红线、明确履职要求,提高合规意识。

二、聚焦重点,用好合规管理“指挥棒”。

       网点通过每两月的案防分析会,由网点负责人、运营主管及业务骨干对制度检查、风险事件、远程授权、代销双录等环节的问题进行梳理并落实整改。一是做到客户到店销售应录尽录,及时进行日常双录检查及反馈,确保营销及销售过程的合规;二是每周五定期组织全员对网点工作电脑进行文档扫描,确保无漏加密文件事件发生;三是要求客服经理加强日常业务审核责任心,通过发生一笔退单加一次值班等形式敦促员工提高对远程授权等业务质量的重视。四是加强风险账户的核查及管控,网点通过“下发一户核查一批关联企业”的方式对存在潜在风险的账户联动核查,对存在问题的账户及时进行管控。

三、树立标杆,争当合规管理“排头兵”。

        网点制定了专项评优机制,每季度评定一名客服经理为先进标兵,并进行相应绩效奖励,鼓励员工创先争优,并通过晨会、班会等方式进行经验交流分享,营造你追我赶的良好氛围,为网点各项业务保驾护航。

        银行合规文化的建设是全面提升银行风险管理水平的保障。工行杨浦昆明路支行通过上述举措,将“合规创造价值,自觉接受监管”的理念扎根在每位员工心中,形成“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化,努力推动各项业务高质量、可持续发展,切实做到注重合规建设,实现稳健发展。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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