2023年7月19日下午14时许，客户李某某至农行银川广场支行超柜自行操作大额转账业务。大堂经理一眼认出该客户已在我网点蹲守了一天半，但并未办理任何业务。随即引起大堂经理警觉，上前接待客户并询问其是否认识转账对象，并提醒客户不要给陌生人转账汇款。李某某随即表示要汇款61125元给安徽农村信用合作社淮北市相山区支行为开户行的某周姓友人。大堂经理发现李某某本人已年过七十，同时一直在用聊天软件和他人实时汇报转账进度，遂再次询问客户是否认识对方，客户情绪激动，表示要迅速转账。
出于电信反诈的敏感性，大堂经理当即察觉情况有异常，便再次询问李某某与其转账方真实关系与款项用途等相关情况。李某某表示本人肾积水严重，从网络上认识的周某为其介绍了治病的大夫，该款项为诊疗咨询费，但话语中存在零星与其自述资金用途不符的敏感词汇，如“等待回款”“汇款迟迟未到”。大堂经理怀疑事有蹊跷，便以收款方开户行找不到为由拖延业务办理时间，并立即向我网点内勤行长汇报情况。内勤行长发现情况后一方面积极组织语言继续与客户周旋并再次询问客户与转账方关系及款项用途，另一方面立即报警，等待警方出警。
民警在了解事情的经过以后，积极劝导客户不要转账，并要求查看李某某手机聊天记录，李某某情绪激动表示本人聊天记录为个人隐私，并立即打开手机将与周某的聊天记录全部清空，且聊天软件非市面常用软件。民警再次询问客户实际资金用途和去向，客户李某某极不耐烦的将其手机的另一软件聊天记录显示给民警查看，其中包含疑似涉诈信息“投资理财截图及账户余额”。我网点内勤行长及出警民警对客户李某某再次耐心劝导，但其依然不听劝告并自行离去。客户李某某离开网点后，我网点立即将其账户安全锁全部关闭，现该账户只能存取现金。
反诈宣传和反诈意识，深入和每位员工内心，此次成功堵截电信诈骗，充分体现了我行员工的工作责任心和风险防范意识，接下来我支行将持续开展反诈骗宣传活动，守护好人民群众的钱袋子。