什么是洗钱？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。通俗地讲就是“将黑钱或脏钱洗白”。
为什么要反洗钱？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持；洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
洗钱渠道主要有哪些？
1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2.利用地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
4.利用别人的账户提现，切段洗钱线索；
5.注册皮包公司，作为非法资金的“中转站”；
6.通过买卖股票、基金、保险等各种投资活动，将非法资金合法化；
7.利用虚拟货币洗钱。
如何配合反洗钱工作？
增强风险意识
🔺坚持账户实名制，不向他人出售账户或者协助他人账户；
🔺保护个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等；
🔺不参与买卖银行账户、银行卡等；
🔺做好个人账户管理，建议将II类户、III类户用于网络支付和移动支付业务；
🔺不信、不盲从未经证实的转账信息；
🔺如果不慎遭遇电信网络诈骗，要保留微信、QQ、短信等往来信息，以及ATM转账、网银转账、手机银行转账、支付宝支付、微信支付等转账凭证或者信息，便于警方锁定犯罪嫌疑人。
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举报洗钱活动
每个公民都有举报洗钱活动的义务和权利，欢迎所有公民举报洗钱活动及线索。发现洗钱活动，您可以通过如下途径举报：
✔️公安机关
✔️中国人民银行及各地分支机构反洗钱部门
✔️中国反洗钱监测分析中心