2023年7月11日9点10分，客户穆先生行色匆匆来到我行声称需要大额跨行转账，大堂经理引导客户在智能柜台办理转账业务。
客户在办理转账时填写收款人栏位为“某国际信托有限责任公司”，转账金额为100万元，大堂经理在为客户办理业务过程中与客户进行了交流，得知客户该笔款项要投资信托理财产品且对方称收益可达7%。“高收益，高回报”这样的字眼引起了大堂经理的警觉，随即大堂经理便询问客户是否认识收款人，客户称自己并不认识，在此期间对方不停的与客户电话联系要求转账，至此大堂经理判断客户穆先生遭遇了电信诈骗。经了解穆先生是在抖音平台上刷到该信托公司且与工作人员李某互加了微信，加上微信后李某向穆先生介绍其公司的基本情况以获取穆先生的信任，之后又不停的向穆先生介绍其公司的“信托理财”产品，随后以产品认购额度有限为由要求穆先生尽快认购转账。大堂经理在了解情况后耐心向客户劝解，但客户执意要向对方转账，随即大堂经理报告了内控副行长，劝解无果后内控副行长拨打了警方电话。警方到达后告知其遭遇电信诈骗，但该客户仍坚称自己不可能上当受骗，直到其家人来到网点，通过工作人员的劝说后，客户打消了转账念头，意识到自己确实遭遇了诈骗。最终警银联动成功拦截了该笔电信诈骗，为客户挽回了损失。
近年来电信网络新型违法犯罪猖獗，诈骗团伙往往抓住客户以小博大的心理，利用普通客户辨别能力较差、防范心理较弱等弱点，通过APP、视频或不法链接实施诈骗。在高收益的诱惑下，少数客户缺乏风险识别的能力，容易落入圈套。广大消费者必须保持平和心态，不要轻易相信“天上掉馅饼”，主动学习、了解更多金融知识，提高诈骗识别能力，做好个人资产的风险防范，最大限度的保护自身合法权益不受侵害。