为进一步深化合规文化建设，践行内控合规“价值服务年”的主题活动，莆田城厢支行于今日组织召开了警示与反思大讨论，持续提升干部员工合规履职技能，凝聚合规共识。本次活动特邀市分行内控与保卫部高级经理许珍良和业务骨干张俊芳莅临指导。支行副行长陈袁园负责主持，分管行长、各网点负责人、纪检员兼合规经理、市场一部和二部全体员工参加。
首先，由市分行内控与保卫部业务骨干张俊芳向全体参会人员作了“2023年莆田分行《员工违规行为处理规定（2022年版）》（简称《新规》）专题宣讲”。全面传授了《新规》、《员工行为禁止规定（2016年版）》、《员工行为守则（2022年版）》等合规制度，详细解读五种处理方式运用的原则，给出了责任人分类标准，界定了情节和后果，规定了尽职免责、从轻、减轻、从重、加重处理等适用情形。同时，讲解了《新规》修订内容中的部分重要章节及修订前后变化，并结合“六大类”异常行为相关典型案例，向参训人员分析介绍违规后果，开展警示教育，提醒珍爱职业生涯等。
其次，支行纪检员兼合规经理对照市分行下发的《商业银行合规红线手册（2021年版）》、《违法发放贷款罪判例分析集》、《网点案防基本要点》以及《网点人员案防履职要点》等文件材料进行转培训，着重讲解三类监管处罚的典型违规案例：案防管理之员工行为管控、信贷管理、反洗钱管理等，为干部员工划清各自条线的监管合规“红线”，避免误踩“雷区”。
随后，支行各部门、网点依次轮流发言，结合各自专业条线，既积极分享优秀合规管理经验，又客观指出存在的问题，深入探讨解决措施。各位分管行长给予精准点评，提出工作建议。支行副行长陈袁园总结三点要求：一是新业务不“越线”。对各类新产品新业务，要做实规定动作，把握实质风险；二是员工行为管理再“回线”。格长职责要落实，上下联动要畅通，线索核查要用好；三是业务培训须“达线”。压实合规教育职责，传导合规经营理念、强化合规履职能力，提升培训的生动性和有效性等。
最后，市分行内控与保卫部高级经理许珍良肯定了支行对本次活动高度重视，准备充分，内容全面，措施务实。他指出，合规不是一日之功，但违规往往是一念之差。要正确认识和处理业务发展与内控合规的关系。实践证明业务发展与内控合规是正相关的，相辅相成的，不是相互矛盾、此消彼长的关系。要积极营造起“人人讲合规、事事讲合规、时时讲合规”的良好氛围,让依法合规成为一种经营习惯和文化。对于下一步的内控案防重点，他强调：
一要压实“全面管”责任。紧盯高发案领域，抓好案防工作的“五个重点”，强化“三道防线”联动联防。尤其要压实第一道防线责任，做好常态化排查，落实“闭环管理”。
二要提升“智能控”水平。充分利用大数据优势提升排查质效，强化人事双管，抓好信贷、银行卡、外包中介、个人客户信息等重点领域案件风险防控。
三要增强“主动防”意识。包括深化员工异常行为两化排查，抓早抓小、防微杜渐。持续强化操作风险管控，做好监管处罚和败诉赔偿两方面管控。
四要发挥“严问责”作用。坚持“问严、问精、问准、问关键”，强化纪规联动，防止和纠正问责“宽”“松”“软”问题，有效发挥问责处置震慑作用。
五要推进“促合规”文化。深入推进内控合规“价值服务年”主题活动，分层分类开展警示教育，确保业务开展不踩红线、业务创新不碰底线、合规意识不断增强、制度要求有效落实。