中国农业银行琼中县支行成功堵截一起电信网络诈骗事件

2023 年 7 月 14 日 ，农行琼中县支行某营业网点正准备为客户办理贷款业务，客户经理在为该客户注册手机银行准备发放贷款时，无意间发现客户在使用境外聊天软件与他人聊天。客户经理瞬间提高警惕，立即向网点主任报告，暂停为其办理业务。经过调查，发现以下情况：

1.该客户聊天对象自称外地“某军队高层”，在经过一段时间的聊天取得了客户的信任。

2.该男子推荐其在某投资理财网站进行投资股票，客户经理查看该投资网站，发现系统浏览器提示该网站是危险网址。

3.该男子多次提出现金汇款汇款。

 4.该男子口音怪异，称本人是“军官”，不方便透露个人信息。其声音较年轻，与照片所显示的年龄不相符。

通过以上信息，基本能够确认该男子为诈骗人员。

网点主任及客户经理极力劝解客户，该男子是诈骗人员，不要再向其转账，客户不愿相信。因担心客户后续再去其他银行转账汇款，我行立即把上述情况向琼中反诈中心民警进行说明，民警第一时间安排上门劝阻客户，客户最终发现被骗。

此次事件中，我行网点员工警惕性高，工作认真负责，柜内外高度配合，发现可疑情况第一时间采取管控措施，将相关情况报告上级行并向当地反诈中心民警进行反馈，反诈中心民警及时上门劝阻客户，阻止客户继续被骗。

该事件符合“杀猪盘”式的诈骗特征，诈骗人员通过伪造身份在聊天网站上与受害人，取得受害人信任后，以各种方式诱导受害人转账、汇款、投资理财等，吸引受害人逐步深入，然后乖乖掏钱，钱财到手后销声匿迹。

在此提醒广大客户，不点击收到的陌生链接，不下载陌生软件，不接听陌生来电，不要相信天上会掉馅饼，不要给陌生人转账，针对陌生人的投资诱导，请果断说不。如果确有分辨不出来且自己不懂的，请前往当地派出所咨询或确认。

今后，农行琼中县支行也将一如既往高度重视防范电信网络诈骗工作，积极与公安部门建立良好的沟通协作机制，持续抓好反电诈教育培训，提升员工反诈业务水平，为织牢织好反电诈“安全网”、守好广大客户的“钱袋子”贡献农行力量。