近年来电信网络诈骗频发，犯罪分子作案手段变化多端，逐步呈现出产业化、专业化、团队化的作案趋势，除通过冒充公检法、熟人等套路实施诈骗外，甚至还冒用银行名义，通过电子邮件向客户发送账户年审通知实施诈骗的案例，这给广大民众如何识别诈骗套路提出了更高要求。
随着对公账户年审工作的临近，据霞山支行公司客户反映，该司近日收到一封以“中行总行湛江霞山支行”的名义发来的电子邮件。邮件大致内容为：该司对公账户因未定期年审，账户功能将中止，请尽快带最新证照资料前往开户行办理账户年审。然后，再以银监推广线上年审为由，要求客户通过联系“何经理QQ：1575425659 2467544455”在线领取年审申请资料线上办理。其中，邮件头使用中行品牌Logo，落款为“中行总行湛江霞山支行”及一“中国银行股份有限公司”业务印章，且抬头准确列示客户单位名称。
霞山支行客户经理将相关情况汇报运营内控副行长后，运营内控副行长立即意识到客户遭受电信网络诈骗，立即与客户沟通核实，发现该邮件存在诸多疑点，邮件格式、落款、印章等均不规范。运营内控副行长安抚客户后，再三叮嘱客户需谨慎识别银行人员身份，不法分子为骗取信任，甚至不惜借用虚构的银监线上年审便利措施，增加了邮件迷惑性，日后切勿随意添加陌生人QQ号，点击不明链接，以免泄露企业证照信息。企业证照信息一旦泄露，很有可能会被不法分子用以网贷或者其他非法使用，进而可能给客户带来资金损失，甚至引发其他潜在法律、声誉风险。
自《反电信网络诈骗法》颁布后，为高效打击金融行业电信网络诈骗犯罪，中国银行湛江分行始终保持对反诈工作的高度重视，积极落实账户管理要求和风险防控措施，聚焦客户身份识别、加强大额取现、转账及汇款管理，不断强化员工反诈意识和识别能力，提升应急处置专业技能；结合外拓、银企、军银契机，定期开展反诈知识宣教活动，提高广大民众反诈意识及防诈技巧；同时，加强银警双方沟通协作，共享风险信息，形成打击治理电信网络诈骗工作的强大合力。
今后，湛江中行将持续践行金融机构社会责任，助力构建和谐安全金融环境，维护经济社会稳定发展，以高度的社会责任感和专业严谨的工作作风，彰显中国银行金融担当。