中信银行济南分行“幸福➕倍增效能”项目

【辅导时间】2023年07月10日-07月14日

【辅导网点】广饶支行

【辅导岗位】零售分管行长、营业经理、私行客户经理、贵宾理财经理、理财专员

🌈🌈东营分行零售银行部各位领导、同事高度重视本次赋能项目。为确保赋能内容实用性，分行给予数据支持，实时了解赋能进度，提出针对性建议，及时调整赋能侧重点。

①针对晨夕会标准流程进行纠偏，讲解各模块实质意义，建议增加情景演练、录音抽听环节，通过每日复盘提升销售水平。

②针对支行客群类型，结合M＋系统客户标签讲解名单筛选思路，根据主营考核任务筛选不同类型的目标客户名单。

③针对潜在客户激活与深挖梳理从目标客群定位、客户筛选、生客建联技巧、投资者教育等方面制定对应方案。

④针对拓客分享相关思路，通过案例分析总结客养活动、批量获客经验。

④针对拉新、权益、转介、资产配置开口率较低，梳理在电访面访中营销动作及管理办法。

⑤针对后期固化提出优化建议，确保高效、精准把控过程化动作。

①导入“KYC九宫格、风险测评KYC流程”等工具，通过情景演练优化面访流程及话术，并分析不同客群特点，进行深入讲解。

②导入资产配置理念及工具，分享如何为客户打通资产配置理念，分析资产配置九张图逻辑，通过情景演练讲解“资产配置检视表”及“帆船理论、财富金字塔、奔驰图”。

③导入复杂产品营销逻辑：

1、“基金营销逻辑树”，从分析市场趋势、基金FABE、基金客群定位、基金销售、基金售后多方面讲解，优化营销流程；

2、“保险营销逻辑树”，从筛选和客户定位、面访标准流程、解决客户异议、保险功能讲解、案例分析放大需求、沟通方式等方面梳理保险营销思路。

④导入市场趋势分析框架，从长期宏观、短期数据、产业链、国家政策、资金流向等方面分析市场变化趋势；结合房地产经济、新能源板块等内容讲解如何通过政策分析市场变化。

⑤根据各理财经理当前状况，赋能结束后依次进行通关，将工具、技巧、理念所串联，打造适合个人的营销体系。

☄️☄️济南分行本次“幸福➕倍增效能”项目增强了队伍精力值，增强了队伍销售信心，增强了客户覆盖率，增强了理财经理实战能力，真正做到将专业化的灵魂注入到体系化中。

☄️☄️接下来将进入固化工作阶段，各营业网点要将所学运用到营销与管理工作中，紧盯目标、优化时间管理、强化过程管理、展现卓越执行力，持续提升专业素养!