一、案例经过
近日，一个体户至网点开立对公账户，在与该客户沟通后，发现其是开烧烤店的，开立账户是用于缴纳社保和付材料款。客服经理在指导客户填写开户的相关资料后，提议客户可以办理商户二维码，便于收款，钱可以直接划至个人的银行卡上无需再微信提现，还可以避免手续费的产生。客户听后表示不懂如何操作。客服经理将客户推荐至客户经理处，为其进一步详细讲解，并指导申请商户二维码。同时为便于客户查询账户情况，又指导客户开通电子银行，教会查看银行卡明细以及小额转账的操作。通过深聊，发现客户虽然做小生意，但也正常缴纳社保和公积金，随后又指导客户自助开立个人养老金账户，告知客户闲置资金可放入养老金账户，做一些长期的养老投资。在为客户办理完对公账户后，了解客户平时需经常进货，又推荐客户办理信用卡，介绍信用卡优惠活动。客服经理现场完成面签，当场出卡，并指导客户将信用卡启用后绑定微信和支付宝。客户对于短时间内既办理了对公业务又办理了个人业务，表示非常满意。
二、案例分析
为客户在办理对公业务的同时，了解客户的需求，适时地为客户提供合适的金融产品。当天不仅为客户办理了对公账户，还为客户办理了个人电子银行、养老金账户、有效的商户二维码，还成功新增了一张信用卡，并且进行了信用卡闭环。客户经理和客服经理的联动营销，成功为客户办理了业务。
三、案例启示
柜面营销不一定要有深奥的沟通技巧，也不需要我们的能言巧辩，我们要有敏锐的柜面营销意识，熟练地业务素质以及网点人员的高效配合。只要我们站在客户的角度，真正地为客户着想，就能抓住我们的客户，服务好我们的客户，也能维护好我们的客户。