一、案例经过
6月26日，一名客户至网点办理境内汇款业务时，当班客服经理发现其账户内有活期存款700余万元，并随即询问客户账户内的资金是否着急使用，如不着急使用可以将钱存为定期存款，获取更多收益。客户表示这笔资金暂时并不着急使用，用于后期房屋首付支出。客服经理建议可将活期存款存为通知存款，一方面可以增加利息收入；另一方面支取灵活，需要时提前通知即可。客户欣然接受提议，将卡内700万元存入7天通知存款，并表示后续如有闲余资金还会来该网点办理存款业务。
二、案例分析
在上述案例中，客户仅仅要求办理境内汇款业务，但工作人员通过简短的交流，能够了解到客户的资金状况和金融需求。在办理业务的同时向客户推荐适合的产品，在营销产品的同时提高客户对我行的信任及依赖度，最终成功揽存通知存款700万元。目前揽存已成为我行常态化工作任务，员工要敏锐的捕捉每一个揽存机会，工作中以真诚耐心的服务换得客户信任，用好的产品吸引客户，将其资金流入我行并购入产品，最终还能增强客户对我行的信任，增加客户的黏性。
三、案例启示
每一位到店客户都是不可或缺的资源，银行与银行之间的竞争依旧激烈，必须提升服务质量，赢得客户信任，通过优质服务增强客户粘性。日常网点要加强产品知识学习，丰富营销话术，了解我行产品优势所在，结合客户自身情况进行针对性营销，牢牢把握住客户，为长期的合作奠定基础。