近日，一名刘姓中年男子在他人陪同下来到西安纺织城支行要求办理个人银行卡。支行工作人员按照开卡相关制度规定，对客户身份、办卡用途、工作情况、住址等信息进行询问核实。该男子表情异样，口齿不清，提供信息前后矛盾，多个问题由其陪同人员代为回答。大堂经理南雨均根据防范电信诈骗工作经验，初步认为该男子涉嫌参与电信诈骗。她第一时间将此情况上报至公安灞桥分局反诈中心，并通过反诈中心后台系统查询到该客户在他行账户存在交易存疑情况。同时一边积极引导客户填写开卡资料，一边耐心等待派出所民警到来。
经到行民警问询，该男子目前未产生犯罪行为，但其陪同人员为某团伙下游接线人员。灞桥分局反诈中心结合该线索，顺藤摸瓜追踪，发现为云南某诈骗团伙，当即奔赴云南，历经20余天，于2023年7月11日将5名犯罪分子全部抓获。我行在业务办理过程中严格按照反诈工作要求，落实每个工作环节，及时发现可疑情况，为公安局提供了重要线索，得到了灞桥公安分局的充分肯定和表扬。
今年以来，分、支行高度重视反诈工作，多次召开压降涉案账户专项工作会议，安排部署相关工作。我支行积极贯彻落实分、支行会议要求，多次组织员工培训，把会议要求落实到办理业务的每个环节，取得了明显的成效，支行今年以来未发生一起涉案账户，大堂经理南雨均获得灞桥分局纺织城派出所反诈先进个人的荣誉称号。在今后的工作中，我们将继续履行金融机构在“全民反诈防诈”中的工作职责，加强业务培训，不断提升业务水平，同时与当地反诈中心加强协作，为全面压降我行涉案账户做出积极贡献。