工行伊宁解放路支行开展5-6月案防分析会

　　首先，会议由主管行长马越汇报上期案防分析会议题落实情况，并就本次议题的风险点和管理措施进行分析发言，组织全体员工重点学习《关于辖内休眠账户重新启用后涉诈的风险提示》、《涉诈企业账户风险特征》、《关于进一步规范企业银行账户尽职调查和网银限额调整流程的工作指引》、《关于持续提升个人结算账户管理工作的通知》、个人账户《开户审核要点》、《个人客户辅助证明材料》，强调单位结算账户重点加强开立和变更环节尽职调查工作，个人账户开立、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务加强客户身份的核实，深刻贯彻落实“五问两查”工作。

         其次，运营主蒋砚秋会议议题分析并提出治理措施。对开户客户应增强尽调，尽调方式主要为面对面调查，进一步核实客户的职业信息、居住地址、联系方式、开户原因及意愿。持续做好账户管控和解控工作，把好解控环节风险防控关口，提升风控质效。

　　对公客户经理郭婷针对加强结算账户管理做以下分析：首先加强风险意识传导，加大企业账户合规使用宣传力度，使企业充分意识到出租出借账户的风险及危害性从而合规使用账户。其次，把好开户环节，严格落实账户分级管理要求。最后，落实账户排查规范全生命周期管理。

　　客服经理于召针对本次议题发言：对单位结算账户认真审核客户相关相貌特征，严格客户准入关，确保业务办理。其次要实时加强警示教育学习，进一步强化客户在账户开户、网银注册、重置密码、挂失等业务源头风险管理，认真学习典型案例，及时总结和推广成功堵截外部欺诈事件经验和做法，以防各类欺诈事件发生。

　　会议最后，由仲凤玲行长进行总结发言及警示教育：加强结算账户管理，首先作为工行员工，严禁全行员工及亲属涉诈，管理好自己的银行卡及电话卡，严禁出租出借双卡。其次，合规用卡，严禁信用卡套现，三方平台大额贷款，每位员工都需做到尽职履责。此次案防分析会使伊宁解放路支行的每一位员工深刻认识到加强结算账户管理的重要性，将深刻贯彻落实风险管理工作中的各项要求，坚持经营发展和风险管理并重，防范电信网络诈骗。