为推动反洗钱工作，进一步加强反洗钱宣传，培养民众反洗钱意识，营造良好的反洗钱社会氛围，工商银行沂源支行根据上级安排，利用周末时间走访瑞阳制药股份有限公司，并联合开展以“打击洗钱犯罪 严惩违法放贷”为主题的反洗钱宣传活动。
此次反洗钱宣传通过组织反洗钱内部讲解和外拓宣传相结合的方式，以增强宣传的实际效果。充分做好宣传工作，做到了坚守阵地与主动出击相结合的方式向群众进行宣传。
让我们先来了解一下什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行帐户、购买有价证券、转移资金等。
洗钱过程有哪些阶段？
洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。
在日常生活中我们该怎样防范？
1.主动配合金融机构进行客户身份识别
2.不要出租出借自己的身份证件
3.不要出租出借自己的账户
4.不要用自己的帐户替他人提现
5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
6.不要轻信所谓资金运作传销项目
7.选择安全可靠的金融机构
8.支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
9.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
在守好网点阵地宣传的同时，工商银行沂源支行组织青年员工走向城镇街道，向群众发送宣传资料，并一对一向群众们讲解反洗钱知识，帮助群众树立正确的金融观。简明而生动的向大家宣传介绍了洗钱等金融知识的定义与危害，以及如何识别反洗钱行为相关的基本知识，避免造成自身财产损失。
通过多方位、多角度的宣传活动，不仅增强了我行反洗钱履职信心，提升了反洗钱工作人员的意识，还受到了广大客户的一致好评，强化了公众的反洗钱意识，树立了工商银行良好的品牌形象，营造了良好的金融氛围，工商银行沂源支行一定在此次宣传的基础上不忘初心、继续前行，努力提升反洗钱履职水平、防范洗钱风险。
本篇作者：沂源支行翟钰铜