洗钱套路不断迭代升级
究竟怎么做才能避免洗钱陷阱呢？
今天就给大家讲一讲
如何保护自己，远离洗钱。
第一 、选择安全可靠、知名度高的金融机构
特别是这一家国有股份制大行😁😁😁
合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。
非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全，且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹，客户往往血本无归。
第二、主动配合金融机构进行身份识别
在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
第三 、守好个人账户证件和账户信息
金融机构通常将个人身份证件的核验作为客户身份认证的基本标准，因此，一旦他人利用个人身份证件，以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，或开办信用卡进行恶意透支，往往会产生严重的后果，所以对于本人的身份证件应当妥善保管，对提出出租、出借身份证件要求的人员保持警惕。
金融账户不仅是个人进行交易的工具，当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时，国家还能够通过账户的活动记录进行安检调查，因此不出租、出借本人金融账户不仅保障个人资金、账户的安全，更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
第四 、切勿帮他人提现，这个不分年龄，没有后悔药
犯罪分子一般会通过各种方式转移非法资产，但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此，受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移提取资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。
第五 、远离网络洗钱和各类诈骗
互联网提高了人们获得信息的效率，但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。
第六、 积极参与反洗钱宣传活动，举报洗钱活动，维护社会公平正义
《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，以此动员社会力量，保障公民的安全和社会的稳定。
第七 、老年人是洗钱犯罪受害的重灾区，要特别提高警惕
老年人容易受到蒙骗；防范心理比较弱，“觉得我可能犯了法，但是问题不大，也容易听信别人的话”；犯罪嫌疑人瞄准的一般是家庭困难的老人，抓住了他们贪小便宜的心理。
涉案老人大多有一个共同点，就是听讲座，而犯罪团伙的头目常会在养生课、保健课这些地方招募老人。