为切实提高全行VIS系统风险事件压降治理,进一步夯实风险防控管理基础,宛城支行于近日组织学习《南阳分行2024年2季度VIS系统风险事件通报》,本次学习旨在让每个员工认识风险事件的主要风险点以及防范措施,提高人员的综合素养,更高效地推动组织各项工作的发展。
根据文件提示,二季度南阳分行共发生17件风险事件,其中业务维度10件、员工维度7件,违规类型主要为出借个人账户(卡)、与客户发生资金往来、信用卡无真实消费背景等,涉及的专业主要为业务运营、个人金融、银行等。在业务维度中因开户前未审核基本存款账户唯一性占比较大,警示我们在开户前要仔细核对客户开户情况,杜绝可避免的风险事件。
经过此次学习,宛城支行将在后续工作中,强化业务知识,提升全员案防意识,加强员工异常行为检测与排查,首先推进员工合规文化建设,培养员工的合规意识,将合规意识深入人心,其次在日常工作中加大员工异常行为排查,做到监督检查+跟踪规范,做到及时告知、原因分析、出席跟踪、落实整改。提升员工职业规范,保障员工职业生涯。最后,强化风险联防联控,加强与各部门合作,结合重点领域,做到“抓重点”强“精度”和“准度”。从根本上防范风险,筑牢安全屏障、夯实安全底座。