谈到洗钱与反洗钱，似乎都离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，洗钱并不遥远，可能就在我们身边，可能离我们普通人很近，说不定，我们一不小心，就沦为了“跑分”者洗钱的“帮凶”。
一般来讲，犯罪团伙会利用合法第三方支付账号、收付款码，代为平台提供收付款业务。在多手复杂的交易中，把钱款转移、洗白，转化为合法收入。充分利用电子支付快捷、便利的优势。在收到钱的一瞬间，就开始转账、分流完成洗钱。 下面就分享个6月最新案例：
- 案件警示
该案操作流程是，前端有人实施诈骗，让受害者将钱转入后端人员寻觅的无辜店铺老板账户中，再经店铺老板取出现金，以此洗钱。其中，店铺老板的账户成了“洗钱工具”，面临风险，极可能被冻结，需提高警惕！
主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的有效身份证件；如实填写您的身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
不要用自己的账户替他人提现
提取现金是犯罪分子最常采用的切断资金链条的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃，然而，法网恢恢，疏而不漏，请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
开办业务时，请您带好有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
分行营业部将充分发挥全员力量，不断探索新路径，谋求新方法，常态化开展反洗钱宣传活动，切实履行我行反洗钱的社会责任与义务，有效遏制洗钱违法犯罪行为，切实维护经济金融安全和社会稳定。
*文字图片资料来源于网络。