近年来，中国留学生在全球留学国家遭遇金融诈骗的案例增长明显，中国银行跨境业务较多，在此特向您展示有关案例及防范措施：
相关案例
案例一：冒充机关人员以非法洗钱为事由诈骗
小丽于去年9月入境美国就读本科一年级。10月的一天，她接到一个电话，对方称是中国警方，正在办理一起跨境电信诈骗案，小丽的一张信用卡用于洗钱多次，并向小丽核实卡号。在之后三个月内，这个所谓警方不断变化角色，以普通警员、警长、检察官、法官等不同身份人员与小丽沟通，主要目的就是需要小丽自证清白，往一张对方指定的香港信用卡上不断打钱，以示自己有经济实力，不会参与洗钱。同时，还建议小丽向家长托词，要参加加拿大一所名校的项目学习，需要保证金。
案例二：冒充机关人员以非法打工为事由诈骗
2021年3月，留学英国的小李收到自称是英国签证中心的邮件，说小李涉嫌非法打工，需缴纳70万元的保证金，否则将被加入黑名单。之后，小李接到自称为英国警察局的电话，说保证金需提高到300万。小李核对了对方电话无误之后，提供了自己的支付验证码，被转走280余万元。回国隔离期间，小李接到自称上海市公安局的电话，称正在侦办一起跨国诈骗案，小李是受害者，可以帮助小李追回被骗的钱款，但需要小李配合，把钱转到警方指定的安全账户上来。急于挽回损失的小李，把账户里剩余的全部200多万，转给了骗子。
近年来类似的常见诈骗类型还有：
冒充公检法类
信用卡盗刷类
二手车诈骗类
奢侈品交易类
虚假招聘类
虚拟绑架类
虚假交易类
文物赔偿类
租金诈骗类
私下换汇类
冒充地勤类
学费打折类
……
二、预防金融类诈骗的关键点
一、明晰中国留学生是诈骗案件的高发群体
疫情后，经济下滑严重，致使涉财犯罪包括诈骗等案件明显上升，因为留学生涉世不深，防骗经验不足，所以留学生成为骗子的首要猎物。学生接到此类电话，需要高度警惕，挂断即可，如果不放心，可以拨打警方或者外交方面的官方电话求证，但千万不要拨打骗子给的电话。
二、清楚骗子的套路和公检法的执法程序
公检法等权威机关执法的立案办案一定是在现场，一定要去公安局或者法院，不可能通过电话立案办案，如果学生在国外，一定会让学生家长到公安局或法院，现场告知相关情况。学生可以多了解一些类似案件，明白骗子基本套路就是：假人设——冒充权威机关人员；假剧本——涉嫌洗钱、非法打工等；找弱点——信息泄露，防骗经验不足；割韭菜——成功洗脑后，与被害人共演剧本杀，割光韭菜才罢休。
三、高度警惕：电话谈钱基本是诈骗
要清醒知道：前面剧本再精彩，只要谈钱就伤感情，要明白，这就是诈骗，不用再聊了，赶紧挂断电话，再聊，很有可能被洗脑，被骗。
驻外使领馆、警方，不会通过电话或通信软件，通知受害人有国内的案件需要处理。
驻外使领馆和警方，不会在电话里要求提供本人或家庭信息。
驻外使领馆和警方，不会在电话里要求转账，或是禁止受害人与外界联络。
防骗小技巧
一、管好信息
身份信息、住宅信息、家人朋友信息、证件信息、财务信息、出行信息等都是重要的隐私信息。如果泄露，不法之人利用信息，有的放矢，这是骗子最希望得到的，也是被骗之人最容易迷惑的。
二、看清伪装
1、伪装公检法、外交部门等权威机关
2、伪装招聘、招租信息
3、伪装成高富帅
4、伪装提款机和POS机
三、知晓骗术
常用骗术：1、冒充权威机关人员2、虚假交易3、信息卡盗刷等。
四、不贪小利
为了省钱省事，为了赚钱，为了急于达到目的，贪图小利，甚至不惜触碰法律红线，便会进而被骗和被人利用。
五、捂住钱包
万骗不离钱财，不转账、管好密码、不提供验证码、刷卡时不离开视线，不在小店或者不正规店铺刷卡。
被骗后怎么办
STEP1 联系银行工作人员请求帮助，冻结账户。
STEP2 在国外所在地警方报案，也可找校方相关机构寻求帮助，协助报案。报案时可寻求翻译协助。
STEP3 联系家长亲属，在国内报案，并向国内反诈中心请求帮助。
STEP4 如果中外警方因管辖权问题无法立案，可求助我驻外使领馆协调立案。
STEP5 及时进行心理干预，寻求心理帮助。