示范区分行“合规标兵”候选集体——国际部

强化合规管理  打造外汇首选

——苏州示范区分行国际业务部合规标兵集体事迹材料

　　当前外部监管日益严格，政策变化之快、检查频繁，违规处理力度是越来越大。国际业务条线深入学习贯彻党的二十大精神作为当前和今后一个时期的首要政治任务，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，强化党建引领，坚持打造“外汇首选”，必须坚持外汇合规先行，筑牢合规经营基础，确保国际业务专业“零案件、零风险事件”的案防目标。从政治高度提升对外汇、反洗钱和涉敏合规重要性的认识，推进合规长效机制建设。

　　除了外部监管“展业三原则”要求外，细化梳理学习了《苏州分行外汇合规考核办法》、反洗钱和涉敏各类业务细则和操作流程，完善外汇业务内控制度体系。柜面人员层面利用每周例会集中学习外管制度，《每日外汇业务工作注意要点提示卡》和分行下发的各期《外汇风险提示》、典型违规处罚案例。政策专管员在每月分行运行例会结束后进行一次会议传达和转培训。客户经理层面利用月例会强化对重点产品、新兴业务交易的真实性合规性的审核以及规范外汇账户、涉敏业务等的尽职调查来夯实合规基础。

　　一是加大地下钱庄、跨境赌博等外汇反洗钱风险防控力度。落实客户身份识别要求、规范尽职调查流程、强化业务交易审核；二是关注贸易背景审核及资金流向监控不严导致的信贷融资风险；三是防范汇率、利率等市场波动频繁且波幅较大带来的衍生产品管理风险。落实专人检测保证金变动情况、及时追缴浮亏比例超范围的交易保证金，定期做好客户评估。四是防范监管政策传导不到位引发的负面舆情风险。

　　不断巩固和加强全行客服经理、产品经理、客户经理外汇业务素质与履职能力，营造“全行办外汇、人人讲合规”的良好氛围。落实外汇人员持证上岗制度，外汇柜员需通过总行举办的外汇从业人员资格考试，新柜员上岗前须分行国际业务部进行脱岗培训。

　　坚持外汇合规无小事，管理“一盘棋”的思想，将外汇合规内控考核纳入网点合规管理考评的内容之一，发挥经营考评的激励和导向作用，明确了各网点负责人承担案防工作的第一责任和管理责任。同时结合我行外汇业务的经营管理实际，制定了《关于加强吴江分行外汇业务网点合规管理的通知》，按照“谁的业务谁负责”原则，对外汇合规评价类指标进行动态管理，确保外汇合规经营。

　　外汇合规及内控案防工作要坚持“定制度、定规范，重预防、严检查”的原则，以严密的制度来规范操作，以严谨的机制来预警问题，以扎实的基础来保障业务健康发展，示范区分行将通过不断的教育培训，履行好“一岗双责”，将合规意识根植到每一个工作流程、每一名员工行为之中。