近日，一对夫妻来到金马路支行，称其想要给自己创办的公司办理公积金开户。在检查开户材料的时候客户称没有带身份证原件只有复印件，我行员工表示，要求经办人需带身份证原件及复印件。客户反复强调，自己的身份证拿不过来，称可以拿复印件盖单位公章或者写说明。
工作人员事觉异常，客户拒不提供身份证件的行为很可疑，于是在深入询问后，客户终于说出实情，夫妻两人将身份证件压在贷款公司拿不出来，巨额欠款还不上不归还身份证件。
在上述案例中，客户在没有身份证原件的情况下，强烈要求开立公积金账户只是想给自己交公积金且夫妻两人欠下巨额欠款，开户目的并不明确，两人存在较大潜在风险，为从源头堵截金融风险，金马路支行暂时拒绝客户开户请求。