6月15日为防范非法集资集中宣传日，为响应中国银行业协会等号召，进一步做好反洗钱、防范非法集资的宣传工作，提高社会公众对相关违法犯罪活动的辨识能力，海口农商银行甲子支行开展了关于以上主题的知识普和防范解债类非法集资专项打击整治宣传活动。
- 内部学习
支行利用班后总结和周一学习日时间，组织学习了相关知识，包括洗钱和非法集资的定义、特征、主要手段和方式等，为后续宣教的开展奠定理论基础。
- 集中宣传日
6月15日当天，甲子支行在客户等候区显眼位置摆放了宣传折页，结合ＬＥＤ屏滚动播放宣传标语，营造浓厚的宣传氛围。
支行工作人员走出网点，到附近的饭店、商铺宣传，重点针对小微商户、农民、老年人等客群，科普利用元宇宙、虚拟货币等新概念的新型非法集资。
- 小科普
1、非法集资有哪些常见手段？
承诺高额回报；编造虚假项目；以虚假宣传造势；利用亲情诱骗
2、非法集资有哪些常见套路？
画饼→造势→吸金→跑路
为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息（画饼），待集资达到一定规模（造势）后，便秘密转移资金或携款潜逃（吸金、跑路），使集资参与人遭受经济损失。
３、洗钱五大套路？
1)“自卖自买”洗钱
洗钱不法分子雇佣一个不愿透露姓名的“神秘买家”带来自己的非法所得，随后高价购买自己在拍卖行上架的“传家宝”。
2)“化整为零”存款洗钱
不法分子会雇佣大量人员，将大额现金拆分成小额现金，分散存入银行，再通过多次转账的方式，彼此配合隐藏资金来源，最终汇总在某人在不同银行名下的多个账户。
3)“大挪移式”信用卡洗钱
不法分子注册虚假商户，办理大量pos机进行刷卡，再用非法所得的现金进行还款，还款的金额最终都会回到不法分子身上。
4)“自high”虚假交易洗钱
不法分子利用现金密集行业进行洗钱，以娱乐场所、酒吧、金银首饰等生活日常消费场所为固定“渠道”，通过虚假交易，将犯罪收益对外宣告为合法净收入洗白。
5)预付费卡洗钱
不法分子利用购物中心不记名且拥有高度流通性的购物代金券or礼品卡洗钱，大批量购入后，通过渠道或人脉关系出售给公司作为员工福利，将非法所得洗到不知情的第三者中，获得接近等值的洗白后的资金。
- 活动总结
本次反洗钱暨防范非法集资宣传共发放折页40份、受众约50人。通过本次宣传教育活动，让更多甲子群众了解、认识到洗钱和非法集资的危害，保护了广大金融消费者的合法权益，为进一步营造透明、公平、安全的金融环境贡献一份力。