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金融知识万里行:以案说险—好心帮忙却害了自己

创建于2023-06-14 阅读210

2023年4月25日,刚初入社会的腾某在其亲戚马某服装店铺帮忙,因接近月末,店铺急需发放员工工资,且其亲戚马某孩子生病住院,故叫腾某使用其卡帮忙发放工资,马某通过向其朋友借款转入腾某账户,让其帮忙代发工资。随后,腾某通过自己的中国银行账户先后向三名人员进行转账,不一会儿,滕某的账户便提示:“交易限制,请联系开户银行”。通过联系开户银行,腾某被告知其银行卡涉嫌有权机关调查,故限制了其账户非柜面交易。

案例分析: 

对于刚出入社会的年轻人,不法犯罪分子利用年轻人对法律知识的淡薄,诱骗其出租出借出售银行卡帮助过渡资金,再使用这些资金开展电信网络诈骗活动,以此牟利。

温馨提示:

 (一)当前很多不法分子冒用他人身份信息、非法买卖银行卡及银行卡信息、利用银行卡及网银业务实施电信网络诈骗、洗钱等。为保障个人资金安全,守住“钱袋子”,群众需提高警惕,拒绝非常规利益诱惑,非确实需要则不要开设多余的银行账户,避免踏入投资、传销陷阱。 

(二)战胜“贪利”思想,避免因小失大。犯罪分子充分利用了部分人的“贪利”思想设计骗局。在形形色色的骗术面前,一定要保持清醒的头脑,做到不贪图小便宜,不盲目轻信他人之言,牢记世上不会有“天上掉馅饼”的事。要打消“用小钱赚大钱”“不劳而获”的念头,要看好自己的“钱袋子”。 

(三)“断卡行动”要牢记,严禁出租出借银行卡。出租出借银行卡是违法违规行为,一经发现暂停5年内非柜面业务且不得开立新账户,情节严重涉嫌犯罪的,可处三年以下有期徒刑或拘役。广大人民群众要保管好自己的银行卡,切勿出租出借他人,不要贪小利而犯大错。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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