近日，西安银行总行营业部成功堵截一起涉案金额56万元的电信诈骗，实实在在守护好群众的“钱袋子”，维护好广大客户的资金安全。
2023年6月13日15点30分，客户李女士来到西安银行总行营业部柜台，一边与外地口音的人员保持电话，一边申请办理转账业务。经过大厅的复核员王双桥听到了客户在通话中提及到微粒贷、网贷、信用额度、尽快转账等信息，凭着敏锐的职业嗅觉，主动询问客户与收款人的关系、汇款原因等。客户坚持称对方是银保监会工作人员，并强调其已经在公安和银保监局备案，需要通过所谓的银保监链接进行转账设定，并要将资金汇入对方所谓的“安全账户”。在通话过程中，对方一直劝阻客户不要受到周围事务的干扰，尽快操作。复核员见情形急迫，经过客户同意后接听骗子电话，并表明已联系公安人员，骗子快速挂断电话。
复核员与李女士进一步沟通事情全过程，确定此情形为典型的电信诈骗，并向其讲解电信诈骗的特点、手段和类似案例，帮助李女士分析情况。客户连声对网点工作人员表示感谢，称“差一点就损失了56万元”。
根据此次堵截电信诈骗，详细询问了客户的过程，经过分析，诈骗手法如下：
一、通过本地注册的电话联系，减少客户对外地电话诈骗的敏感度，骗取客户信任，诱导加QQ联系。
二、客户上当后，告诉客户有违法信息，进入中国银保监会官网，经过一系列的诱导操作，诱导客户进入骗子的非法链接及假客服，要求客户进行转账设定，骗取客户验证码。
三、要求客户进行网银登录时进行录屏，进一步套取客户密码。
四、不间断的和客户通话，劝阻客户不要受到周围事务的干扰，尽快操作，降低客户警惕时间。
五、骗取客户资金，并要将资金汇入对方所谓的“安全账户”。
近年来，电信诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。作为维护人民群众资金安全的一道防线，西安银行总行营业部始终以服务客户、保证发展为己任，真正落实“以人民为中心”，维护消费者权益为理念，牢牢守护好群众来之不易的“钱袋子”，积极践行地方金融机构责任担当。