浙商银行深圳分行反洗钱宣传

请Redo带您了解客户身份识别

客户身份识别是指金融机构和支付机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息，识别、核实和确认客户的真实身份；同时了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质，以及资金来源和用途等。

当您去银行开卡时，大堂经理会询问并结合您提供的身份证明材料，了解您的职业、办卡用途、住址等。

当银行柜台人员为您开立个人账户时，银行柜台人员需要核对您身份证件的真实性，会要求您提供身份证原件，并将您的身份证放到仪器上进行联网核查，同时要求您看摄像头进行比对。

银行柜台人员核对信息一致后，将登记您的个人信息，比如姓名、性别、国籍、电话号码、身份证号码、职业、住址等信息。同时留存您身份证件的复印件或者影印件。

在您开立账户后的使用期间，银行也会做客户的身份持续识别工作，如有特殊情况会电话联系您进行了解。

客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。

         如何守护您的“钱袋子”

1. 选择安全可靠的金融机构

2. 主动配合反洗钱义务机构开展客户尽职调查

3. 不要出租或出借身份证件

4. 不要出租或出借银行账户、银行卡和收付款二维码

5. 不要用自己的账户替他人提现

尽职调查的信息会泄漏吗？

客户尽职调查不会泄露个人信息和隐私，为存款人保密是《商业银行法》中确立的基本原则

客户尽职调查——守护您的“钱袋子”