中国银行沈阳分行私人银行客户经理培训项目

随着银行业的不断发展，经济形势的不断变化，客户对银行的需求越来越丰富，对银行人维护的难度越来越大。因此，需要我们不断提升自身专业度，为客户提供更加全面，丰富的金融服务。

因此，中国银行沈阳分行携手北京方元有道管理咨询公司在2023年6月12日~16日开展了为期五天的《私人银行客户经理培训课程》。通过此培训，不断强化客户经理专业度。

沈阳市分行个人金融部陈昕总进行开班致辞，鼓励大家积极主动学习，充分利用培训时间，希望大家将所学的知识转化为自身能力、融入到日常的服务营销中，为后期工作开展做好铺垫。更专业的维护客户，开发客户，发挥客户经理的专业能力。

庄新田教授，现就职于双一流985大学——东北大学。任东北大学金融系主任，博士生导师；辽宁省理财师协会会长，国务院政府特殊津贴专家。庄老师在经济金融领域几十年的深耕，对于金融，市场，投资等领域有独特的见解及研究成果，作为本次培训特聘专家，为大家带来更加专业实用的金融投资理财知识。

孙丽玲老师任中国文化促进会礼仪专业委员会专家委员，从事礼仪培训多年，客户类型涉及政府机关、企事业单位、银行、医院、高校以及窗口服务行业，积累了丰富的教学实践经验，孙老师自幼学习中华优秀传统文化，结合多年经典文化的学习，独创出一套实用有效、落地性强的礼仪培训体系。

张晓老师是税收政策及大数据应用专家，全国双创示范基地大连高新区退税减税领导小组办公室常务副主任；国家税务总局税务干部学院特聘讲师；东北财经大学高级管理者发展与培训中心特聘讲师。张老师对于金税四期、企业税务风险管控、税务大数据应用等领域有独特的见解及研究成果，作为本次培训特聘专家，为大家带来更加专业实用的税务知识。

课程开始后，庄老师向同事们分享《股票投资》、《期权交易与应用》及相关工具。绕股份公司与股票市场、股票市场交易机制、股票定价模型、股票分析与选择进行分享。针对市场指数、红利贴现模型、股票基本分析与技术分析的概念等重点环节细化讲解。从理论基础知识，衍生到工具使用，公式计算，充分的让同事们理解市场各类金融工具的运作。同时，庄老师围绕案例，讲解演算公式的用法及实际使用的场景，加深大家的印象理解。

　　下午时间，庄老师导入期权交易与应用相关内容。围绕：期权的基本概念；期权的类型；期权交易的主要品种与盈亏；期权交易的报价；期权价值；期权交易的应用，六大重点内容进行分享。通过介绍期权分类标准：分析标的资产买卖权利、买方执行期权时限、标的资产、期权所处的状态。分析到期日看涨/跌期权的定价关系情况。从而，使同事们对期权市场更加了解，专业。

培训第二日，上午的课程庄老师继续围绕《期货基础》开始讲解。今日讲解过程中，重点以期货市场交易机制，及期货合约的应用等重点内容开展。

期货市场交易机制：①保证金与逐日结算；②期货交易的过程；③期货保证金制度；④涨跌停板制度；⑤限仓及大户报告制度；⑥强行平仓制度；

期货合约的应用：①套期保值；②套利；③投机；

       同时，庄老师结合实际案例，分析与讲解，加深了同事们对期货的认识。

下午，庄老师继续围绕理财产品开始讲解。理财产品的学习目的是：了解理财产品的概念；掌握理财产品的分类；理解理财产品的投资关注点；了解理财产品的特征及配置。

为了更具有实现意义庄老师利用案例不断强化大家的思路。在客户经理日常客户维护中，才能更加专业科学的为客户提供理财建议。

培训第三日，庄老师围绕《基金投资》、《黄金投资》、《房地产投资》对学员进行全面的知识传授。同事们了解到基金投资是一种收益共享、风险共担的集合投资方式，其通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。通过以上对投资的深入了解，在日常工作中为客户进行资产配置时更好切入，更有信心。

最后赵老师结合我行重点产品进行分析讲解，引导学员对投资的本质、风险规避、应对策略、资产配置营销进⾏研讨和呈现。

培训第四日，由于商务礼仪在日常工作中扮演了越来越重要的角色，今日由礼仪专家孙丽玲老师带来《商务礼仪》、《形象礼仪》这两门课程。通过学习，同事们从老师那里学到了许多有关商务礼仪方面的知识以及商务礼仪的重要性，不仅拓宽了知识面，还提升了留给客户专业形象的技巧和方法。

培训第五日，特邀高级讲师张晓老师，就《大数据时代的金税四期》、《新监管体系下的合规节税》、《五位一体统筹的规划发展》几个方面开展授课。

张老师拥有多年税务工作实践，征管、税政、稽查、法规全业务流程遍历，课程中结合丰富的实践经验、案例分析、互动探讨等多种形式展开。同事们认真听讲，了解到了减税、免税、退税、缓税等合规节税政策关键点，掌握了如何将企业资产与个人资产隔离。

学员现场积极与老师互动，回答老师提问，分享以往工作中相关困惑和经验，大家详细记录关键要点，结合案例、数据等情况现场进行小组研讨分析，现场学习氛围浓厚，充满活力与欢乐。

“记得住才能用得到”，同事们在课堂上积极记录，把老师讲授的知识要点都记下来为今后的营销工作夯实基础，技能产能双提升。