近两年，电信网络诈骗案呈高发态势，为进一步加强账户风险防控管理，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，有效防范电信诈骗案件，履行维护社会金融安全责任，洪泽农商行邀请外部专家开展了《账户风险管控及防范电信网路诈骗》专题培训课程。本次培训参加人员为总行领导、运营管理部全员、柜员、大堂经理和大堂副理，培训人次达100余人。
培训内容分别从断卡行动背景、账户管理制度、客户尽职调查、柜面业务操作等方面以强化操作风险管控、提升服务质量为目标进行了详细分析，提出了事前防范、事中管控、事后处理等要求，重点把握住在开户识别客户身份时，要在“望闻问切”上下“真功夫”，在宣传教育时，要在“内外结合”上下“硬功夫”，在账户日常管理时，要在“基础管理”上下“狠功夫”，切实抓好账户管理，严防账户涉案。
通过培训，员工进一步了解网络黑灰产业链是借助互联网技术、网络媒介，为黑客攻击、网络黄赌、网络诈骗、网络盗窃、网络水军等违法犯罪活动提供帮助，并从中非法牟利的犯罪产业。针对黑灰产业链“两卡”之一的银行卡，需对“开户环节的可疑行为”及“开户后可疑交易行为”等多项异常情况提高警惕，切实担负起保护消费者资金安全的责任。培训老师通过宣讲一个个鲜活、真实的案例，帮助全员有效识别和了解涉案账户异常特征，增强全员防范能力，全面提升行业反欺诈水平。
下一步洪泽农商行将持续做好防骗知识宣传，增强全员合规意识和风险意识，稳步提升内控管理水平，努力为有效防范电信诈骗案件发生作出最大努力。