警银联动聚合力，共筑反诈防火墙——交通银行东开发区支行成功堵截一起涉诈资金转移案

　　随着打击治理电信网络诈骗力度的不断升级，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。

       近日，交通银行东开发区支行又成功堵截一笔涉诈异常取现案件。2023年5月25日12时许，一名年轻男子来到交通银行东开发区支行要求取现5000元，营运副主管与该名男子短暂交谈后察觉异常，将其带至低柜并对其交易明细进行查询，通过查询发现该账户资金为当日上午9时30分，由个人账户转入，且转入前该卡有两笔小额试探交易。与该男子核实资金来源时，男子表示该笔资金是其工头发放的工资，但核实汇款人姓名时，该男子却表示并不清楚，需要电话询问。经办人员为避免打草惊蛇，告知其不用询问，可以正常取款。

　　通过进一步交流沟通，该男子逐渐放松了警惕，称该笔款项是其朋友让其帮忙代取，副主管听闻后立马提高了警惕，认为该男子明显有受他人指使的嫌疑。同时该男子称此银行卡已经一年多未使用，这一点与卡上的交易明细也完全不符。经办人员马上将这一情况反馈给了营运主管，在确定此人有重大嫌疑之后，立即联系了属地韩森寨派出所。

　　在等待民警过程中，该男子接到同伙电话，催促其赶快离开，营运副主管发现这一情况后，与大厅工作人员齐心协力拖住该嫌疑人，为民警的到来争取了足够的时间。与此同时，营运主管也在营业场所周围来回巡视，试图找到接应该嫌疑人的同伙，但并未有所发现。

       在民警到达现场后，东开发区支行工作人员配合民警成功抓获该嫌疑人。半小时后，几名便衣民警又将嫌疑人带回银行网点，表示稍后嫌疑人的同伙会在这里接应该男子，需要银行工作人员配合。二十分钟后，嫌疑人同伙来到网点周围接应，银行工作人员配合民警将五名团伙成员全部抓获。

       次日，东开发区支行营运主管接到民警通知，目前该案件已经立案，正在进一步侦办中。

　　交通银行东开发区支行在不断提升柜面服务的同时，持续加大柜面办理取现业务的审查力度，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任感，成功拦截多起涉诈资金取现案件。

       通过此次事件，东开发区支行的所有工作人员也将继续加强对柜面业务的风险把控，提高思想认识，坚决排查、防范涉案账户风险，为维护区域金融稳定，守护老百姓的钱袋子做出应有的贡献！