5月26日下午,一位30几岁男客户持工行银行卡及身份证到工行诏安支行营业部，要求办理支取大额现金31万。
由于近期电信诈骗分子跨地大额取款案件频发，当班客服经理黄某某，在受理取现业务时对于支取大额现金业务时比较警惕，在业务办理前询问客户工作职业等身份信息，问其此次支取该笔资金用途，客户回复要买房付首付。经办客服经理在与客户交流时，发现客户回答问题时神情紧张，支支吾吾，便以为了保障客户资金安全，需要先核实客户的资金来源为由，调取客户交易流水。经查发现该客户银行卡近一个月有多笔大额资金流入，并且交易对手为同一人，除与该人有多笔大额资金交易外，其余均为日常小额消费，在经办客服经理问其该几笔交易是何种用途，与交易对手什么关系时，客户都回答的遮遮掩掩。经办客服经理发现问题后立即叫来现场主管许某某，许主管查看后，与客户进一步核实信息，交易对手信息，交易对手名称 、金额、交易目的等客户无一答对。主管判定与电信诈骗涉案账户资金特征相吻合当即联系反诈中心民警，并以需要联系后台核实信息为由安排客户到洽谈室稍坐等待。
反诈中心民警随后赶来，立即对客户身份信息、交易进行识别，确认该账户为涉赌涉诈账户后，要求客户将其31万赃款取出，并对其赃款和银行卡暂时扣押，后对其进行现场抓捕押送离开网点。同时为了保护资金安全，诏安工行已及时将该账户进行管控，反诈中心民警对诏安工行工作人员反诈警惕性给予了充分的肯定。
对当前较为多发的电信网络诈骗案件，诏安工行充分发挥“金融安全卫士”的作用，提高网点工作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，提升全行防诈骗水平！