警银携手，同心守护—交通银行东开发区支行成功堵截跨省电信诈骗资金案例
近年来，新型电信网络诈骗案件频发，对银行的风险研判能力提出了更高要求。交通银行东开发区支行在不断提升柜面服务的同时，持续加大柜面办理取现业务的审核力度，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任感，成功拦截一起跨省涉诈资金取现事件。
2023年5月11日14时许，一名年轻男子前往交通银行东开发区支行柜台办理现金取款业务，在业务受理过程中，该男子声称自己并未带卡，主动要求使用手机银行扫码取款40000元，并反复强调该笔款项是亲戚为其父亲筹措的医药费，这一情况立即引起了经办柜员的警觉，根据行内风险提示要求，马上对其交易明细进行了查询，发现该笔资金是当日中午由两个不同账户转入，与其核对汇款人姓名时，该男子言辞闪烁，无法提供其中一名汇款人的姓名。
由于该男子的行为与近期不法分子通过柜面取现转移资金特征高度吻合，经办柜员立即将异常情况上报给了营运主管。
营运主管到场后再次对其身份信息和交易细节进行核实，过程中该男子多次翻看手机，但部分内容仍无法自圆其说且存在漏洞疑点，进一步核实后发现该账户近期交易明显异常。
营运主管以手机银行取现需要远程授权为由，立即联系了属地韩森寨派出所，在确定该名男子有重大作案嫌疑后，又以交接现金为由稳住嫌疑人，在等待过程中该名男子多次寻找理由想要离开，但都被经办柜员一一化解。与此同时营运主管调取了营业场所周围监控，试图找到嫌疑人同伙，但并未有所发现。
十分钟后三位民警赶到现场，迅速将犯罪嫌疑人控制。通过调查核实，该团伙在作案前提前咨询了手机银行无卡取款业务流程预谋作案，涉案账户资金确为电信诈骗资金，诈骗人员为团伙跨省流窜作案。
民警对交通银行东开发区支行及时报告可疑线索、协助抓捕犯罪分子的行为表示高度认可及感谢，同时将该支行成功堵截的诈骗案例分享至区反诈群内，供其他单位学习交流。
当前电信诈骗形势依然严峻，银行机构不断加强对个人账户非柜面转出限额管理，诈骗团伙在无法顺利通过线上渠道转移诈骗资金的情况下，逐步转向通过网点柜面取现的方式进行资金转移。
此次交通银行东开发区支行及时阻断了不法分子的资金转移链条，有效保护了受骗群众的财产安全，也为银行一线工作人员敲响了警钟，东开发区支行将持续配合公安机关做好“断卡行动”及防范电信诈骗工作，守护好人民的“钱袋子”！