什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱的技俩变化多端，而且往往错综复杂，但整个过程大致可分为以下三个阶段：
存放（处置）Placement：将犯罪得益放进金融体系内。
掩藏（离析、多层化、分层化）Layering：将犯罪得益转换成另一种形式，并创造多层复杂的金融交易来隐藏资金的勾核线索。例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
整合（融合、整合）Integration：经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系。
以上三个阶段经常互相重叠，反复出现，加重追查非法得益及其来源的困难度。
洗钱有哪些危害？
1、洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；
2、洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害；
3、洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；
4、洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展；
5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；
6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
为您送上小贴士，远离洗钱风险和诱惑！
1、不要出租或出借身份证件、账户、银行卡、U盾和二维码
2、不要用自己的账户替他人提现
3、主动配合金融机构进行身份识别
4、妥善保管证件、账户和交易信息
5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
6、提高识别能力，不要轻信所谓“高额回报”投资项目
7、选择安全可靠的金融机构
8、远离网络洗钱
9、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义