什么是洗钱
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
主动配合金融机构进行身份识别
1.开办业务时，请您带好身份证件
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以其他任何方式与金融机构建立业务关系时：
（1）出示有效身份证件或身份证明文件；
（2）如实填写您的身份信息；
（3）配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
（4）回答金融机构工作人员合理的提问。
如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
2、 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新
金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构会通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
（1）他人借用您的名义从事非法活动；
（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
（3）可能成为他人金融诈骗活动的"替罪羊"；
（4）您的诚信状况受到合理怀疑；
（5）因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
不要出租或出借自己的证券账户
如果将自己的账户出借给他人使用，他人可能会利用你的证券账户从事违法违规活动，这样不仅可能为违法违规行为提供便利，而且所产生的经济损失和相应法律责任还将由自己承担。