为深入贯彻总省行2023年工作会议精神，推动内控案防“固本工程”建设，发挥先进典型的示范引领作用，陕西分行按照总省行表彰管理相关制度和合规经理履职管理要求，严肃认真开展了“2022年度陕西分行优秀合规经理”评选表彰工作。经过二级分行、省行逐级评选、审查和公示，对安俊玲等39名2022年度陕西分行优秀合规经理给予了通报表彰。
希望全行要以先进为榜样，不断增强合规和风险防控意识，认真执行各项规章制度，深入践行合规文化核心理念，持续提升内部控制和风险防控的全面性、针对性、时效性，为开创陕西分行高质量发展新局面提供强有力的合规保障。
合规事迹:安俊玲，西安北大街支行运营主管兼合规经理。她时刻树立“风险首位”和“内控先行”的合规理念，认真履行合规经理职责任务，结合自己的岗位工作特点，归纳出重点业务的风险控制要点，搜集历年来银行案例为员工分析讲解，助力员工自我保护意识和风险防范意识教育。定期对重点岗位和重点人员进行检查，有效识别风险隐患和违规操作，严守运营安全底线。灵活运用行内外系统，协助网点负责人定期确认支行全员是否存在违规经商办企业或被列为失信执行人等异常信息，用好智能风控系统，持续加强对员工账户异常交易的监测，做到尽早发现风险苗头，采取针对性的措施加以整改，纠偏导正，防“早”防“小”，遏制员工违规违法行为的发生。
合规心得：“无规矩不成方圆”，银行岗位更是如此。时刻怀敬畏之心，不断践行着“工于至诚，行以致远”的价值观，坚持“强抓内控合规、做好廉政案防”的目标与走向，以如履薄冰之态对待合规经营和管理工作，为支行的经营发展保驾护航。
合规事迹:郑林清，南关支行网点负责人兼合规经理。作为一名合规经理，他面对业务程序和产品的不断更新，自己努力前置学习，在工作中提出制度规定“为什么”理念，为员工答疑解惑，用案例让员工明白合规的操作，明白业务的风险点和危害性。他认真履行规定的案防动作，在业务操作中紧盯风险点和关键环节，在一次勾对对公单位网银业务时，及时发现账户异常交易，经核实后为客户挽回300万元损失，并配合公安机关抓获犯罪分子，受到了上级行的表彰。多年来，所在网点内控管理工作一直名列分行前列，2021、2022年网点运行管理被评为分行优秀网点，2021、2022年所在网点运营风险分级指标均为A级。
合规心得：内控合规是银行业务发展的重要组成部分，是理念机制、经营发展的重要基石。日常工作中更要将合规文化理念内化于心、外化于行、固化于制，深入渗透到日常工作的各个方面，切实以高水平的合规操作、优秀的合规能力为业务发展不断护航。
合规事迹:康星，西安曲江新开门支行运营主管兼合规经理。担任合规经理以来，她积极钻研外汇、财政等网点特色业务，以其对外管政策的精准把握，顺利促成2000万美元外债转贷项目资金的合规落地。她主动总结合规经理履职中的心得体会，制作的《合规经理基本履职要求》微课被西安分行转发，得到领导和同志们的肯定。展现了网点合规守门人勤于学习、善于履职的风采。
合规心得：培养合规氛围、带好员工队伍，是合规经理职责所在。要履行好这一职责，必须先学一步、学深一步，以对合规文化最深刻的认识，将合规理念、意识和技能通过言传身教传递出去，让合规操作不再只是要求，更是员工的自觉。
合规事迹:周越，西安曲江支行营业室运营主管兼合规经理。他坚持从内控合规的角度审视业务问题，紧盯风险点强化合规管理，对于业务的差错，重视分析业务差错成因，尤其是对一些屡查屡犯的问题，细致分析其背后的违规根源，帮助柜员时刻绷紧风险防范这根弦。他针对上级行推送的账户类风险事件核查，他作为现场审核第一责任人，重点将企业法人变更、经营注册地址不符、夜间资金往来频繁、企业账户长期不用突然申请启用等异常表现上，第一时间与企业负责人联系核实业务范围与往来资金的实际情况，对异常账户及时采取管控等有效措施，防范风险事件发生，确保客户和国家资金安全。
合规心得：“合规”是银行业务发展的生命线，始终牢记合规经理职责，践行“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化核心理念。
合规事迹:杨若扬，西安分行信贷管理部合规经理。他始终将“责任”二字牢记心间，坚持“监管导向、问题导向、风险导向”，对本专业合规风险点进行梳理，围绕重点业务、关键环节，制定检查工作计划并推动实施。按照“谁检查、谁负责”的原则，始终秉持严谨细致的工作态度，加班加点确保检查工作质效。针对检查发现的问题，深入分析成因，为部室改进管控措施提出建议，并通过《检查问题整改督办书》、检查工作通报等方式指导支行落实整改。以问题台账为抓手，以落实“整改五标准”为目标，定期开展回头望，跟踪、归集和评估整改进度和效果。从严问责，突出警示震慑作用，督促从业人员严格履职，防止屡查屡犯。他认为一次检查就是一次体检，只有做精做细做实，发现了问题，排除了隐患，不断夯实信贷合规管理，才能确保信贷经营健康发展。
合规心得：严于律已，坚守岗位职责，以严谨细致的工作态度和扎实勤奋的工作作风，积极促进分行信贷合规经营和本专业合规管理水平的提升。
合规事迹:张梦蓓，西安分行普惠部合规经理。她梳理近几年内外部高频检查问题及操作环节易发风险点，结合实际，明确普惠专业涉及业务办理流程的合规情况及现行监管政策的执行情况三大类风险共26个风险点，制定了《内控合规大排查普惠专业排查方案》。牵头开展检查小组的培训、检查问题复核及与各专业间协调沟通，确保内控合规大排查工作有效落实。通过以人行、银保监、市场监管局等外部监管部门及内审、总、省行监管要点为线索，以日常管理中的薄弱环节、风险易发点为重点，以非现场监测分析为切入点、以《内部控制手册》和现行制度办法为抓手，全面排查发现涉及9个风险点共计19个问题，2022年末整改率99.42%、应问责问题问责率100%，对违规问题保持零容忍，坚决守住风控案防底线。
合规心得：时刻将规章制度装在心中，强化底线思维和红线意识，以时时放心不下的警惕感和责任感，坚持率先垂范，发挥合规示范引领作用，为我行内控合规工作再上新台阶而砥砺奋进，不断前行。
合规事迹:王峰，西安经济技术开发区白桦林居支行运营主管兼合规经理。他时刻把防范风险放在首位，每日要求新柜员班后进行工作总结，每周组织全体员工学习省行下发的“风控周报”“风险提示”及“业务提示”，按照内控合规管理要求，检查、督促、辅导网点同事贯彻执行各项合规管理制度，强化合规管理在营业网点“最后一公里”的传导落实。作为一名网点合规经理，他在进行业务审核时，他总是认真审查资料的完整性、内容的合规性、要素的准确性，曾成功的堵截了一起买卖银行卡事件的发生。所在支行全年无违规问题，无风险案件发生，支行运营质量实现重大突破，2022年四季度评为高质量网点。
合规心得：坚持把风险防控作为网点运营的头等大事，放在心中、抓在手中，实现网点运营业绩与内控管理水平同步提升。
合规事迹: 苏俊，西安经济技术开发区支行内控管理员兼合规经理。他在支行建立了“日、周、月学习制度”，带领大家学习《营业网点合规经理履职手册》；每日、每周定期发布营业网点合规经理履职注意事项。每季度的案防会上对全员强调了业务发展与合规的关系；积极组织支行员工学习员工行为禁止规定，每周由一位员工带领大家进行制度学习并分发当日小测试，让大家真正理解制度内容；在检查整改的过程中，他始终坚守着合规理念，一次一次的核实问题，整改问题。通过“再学一遍、再说一次、再做一次、再跑一次”的工作方法把好合规管理的“最后一道关口”。
合规心得：做执行制度规章的监督者，做合规风险管控的探索者，做员工职业生涯的保护者，做合规文化的建设者，为支行的经营发展保驾护航。
合规事迹:张宏建，西安纬二十六街支行运营主管兼合规经理。参加工作35年以来，他始终严格贯彻落实监管机构和上级行合规管理要求，在平凡的岗位兢兢业业、求真务实，用自身过硬的业务素质和严格的精细管理，为网点构筑了一道坚实合规防线。在日常工作中，他发现点钞机计数器只有办业务的柜员能看见，客户经常要求复点现金，在他的建议下，支行给网点配备了双屏点钞计数器，一端面对现金区监控设备，减少了员工点钞差错；一端面对客户视线，避免了金额纠纷，从而主动化解了潜在的风险事件。
合规心得：在工作中，我牢记“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”，在提高服务技能的同时，特别注重合规操作，积极学习各种各种制度规章，做到时时有标准，事事有参照，以合规提升服务质量，以合规防范风险。
合规事迹:陈培雯，西安沣东分行内控联络员兼合规经理。她工作中始终坚守合规操守、以合规经营为先导,紧跟上级行内控合规建设新要求，不断深化重点领域排查，切实做好各项合规主题教育活动组织推动工作。她认真梳理调整反洗钱岗位人员配备，进一步提升反洗钱内部队伍建设，配合做好反洗钱岗位人员业务培训，提升反洗钱答复质量。结合自身技能，通过制作动画视频等多种方式强化员工规章制度学习，丰富学习宣传形式提升案防履职及合规意识，不断助力合规文化建设。在内控案防工作中，认真配合做好员工异常行为排查，督促各级格长按时完成排查履职，履职完成率100%。
合规心得：合规经营是每一位员工必须履行的职责，是防范金融案件的基本前提，是全行各项业务持续健康发展的保障。严守制度规定，规范操作流程，牢固树立合规为本的理念，做到处处合规、时时合规、事事合规。
合规事迹:邓蓉茹，西安太华路支行运营主管兼合规经理。她在网点推广了差异化培训，面对新员工业务基础薄弱、合规意识不强的情况，她开展了“一天一业务、一周一考试、一月一通报、督学考评齐联动”的“全覆盖”式培训，全面提升了新员工业务素质和风险意识。针对老员工存在“习惯以老经验应对，学习劲头不足”等特点，实施针对性的业务培训，有效提升了全员业务素质和遵章守纪的意识，防范员工因对制度、操作不规范引发的操作风险。她坚持以“勤、思、细、诊”高标准要求自己，勤奋钻研，及时掌握新业务制度流程和风险防控点，认真开展网点案件风险排查，对发现问题认真整改，确保履职尽责。以“真调查、真意愿、真经营”为准则，严格执行“一看、二查、三聊、四营销、五回访”的工作要求。3年以来，实现了网点新开立企业银行结算账户“零涉案”的优异成绩。
合规心得：坚决筑牢风险防范“第一道防线”，用实际行动阐释“合规创造价值”，助力网点各项业务稳定合规发展。
合规事迹:李昌红，西安纺织城支行营业室运营主管兼合规经理。他严格执行内控管理制度和要求，按照合规经理每日工作流程一丝不苟的完成各项事务。他高度重视风险业务关键点，对授权业务认真细致审核，及时监督各柜员间的交接，严禁虚假调拨，对库存现金进行监控，在安全防范方面严格按规章制度行事，杜绝了违规事件的发生。在分行和省行的多次检查中，均得到了好评。2022年9月，他在办理客户持异地身份证申领并激活社保卡业务时，对客户提供的工作证明认真审核并尽职调查，成功堵绝了一起不法分子提供虚假辅助证明激活社保卡的风险事件。
合规心得：路虽远行则必至，事虽难干则必成。将合规理念内化于心、外化于行，领会内控合规价值创造的核心理念和深刻内涵，发挥模范带头作用，培植合规文化、营造合规氛围，为业务高质量发展保驾护航。
合规事迹：闫丽，西安电子工业区支行紫薇花园支行运营主管兼合规经理。她在日常审核中令行禁止，遵章守纪，合规操作，平衡业务发展和风险把控，培养员工对合规风险管理重要性的认知和理解。在一次对公开户业务中，因柜员未做到通过我行融安E信平台查询客户的风险就为其办理开户，她审核时发现该公司存在空壳探测多项风险，在她的及时制止下，有效解除了网点的风险隐患。她在合规履职和风险防控方面成绩突出，所在网点内控考核评价成绩显著提升，连续五个季度运营风险评级为A-，网点全年零风险。
合规心得：作为网点合规经理，应坚持遵循依法合规经营的原则，倡导主动合规，强化员工合规意识，始终保持风险可控，倡导底线思维，保持制度严密、控制有效的管理特质，有效发挥自身能力，为支行的经营发展贡献自己的力量。
合规事迹:杜红，西安韩森寨支行合规经理。他积极发挥支行合规经理的牵头组织职能，认真负责，对工作进行早研究、早安排、早布置，加强督导和检查。组织编制了支行2022年《内控合规工作要点》，制定完善了《内控绩效考核办法》等办法。他对通报的风险事件、监管处罚事件保持高度的重视及警觉，对相关业务和监管事件进行重点关注和研究，时刻把防范和化解各类风险放在首位。牵头组织对2021年内控评价问题及时进行整改，以过程控制为抓手，对2022年非现场监测指标按季度向支行内控暨操作风险委员会提交分析报告，逐指标逐要点指出各环节中存在的漏洞和薄弱环节，分析问题产生的根源，落实责任，督导整改，所在支行内控评价工作力度和效果得到显著提升。
合规心得：合规是银行的生命线，合规作为发展的前提，始终需要常抓不懈，持之以恒，需要坚持从严治行，遵循合规要求。只有切实履职，认真负责，才能防范化解风险。
合规事迹:冯敏，铜川分行银行卡业务部副经理、纪检员兼合规经理。她在日常工作中深挖细节管理，将“细、实、严”渗透至重点环节、重点业务中，认真梳理重点风险领域、薄弱环节，做好业务指导，开展自查和日常检查，努力提高检查工作质量和成效。针对确认的风险事件及检查中发现的问题，第一时间组织员工学习，以查代学，引以为戒，做到立行立改，消除风险隐患，有效防范各类风险，提高经营管理水平。
合规心得：合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。坚持践行合规文化从点滴做起，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的工行人，为实现工行持续稳健经营快速发展的目标贡献自己的力量。
合规事迹:许育梅，铜川耀州区支行副行长兼合规经理。她在工作中善于学习、勤于思考；肯于钻研、勇于担当，结合支行业务发展特点，及时更新完善支行年度内控合规工作计划和管理实施细则以及内控工作考核奖罚措施，进一步增强内控合规管理工作。她持续强化各岗位人员的责任意识，与每名员工签订《内控目标责任书》《安全目标责任书》《合规承诺书》，将合规文化核心理念，合规履职基本知识作为员工合规教育的学习内容。通过个别谈话、谈心、亲属朋友了解、客户回访等方式对重要岗位人员加强重点防控，随时关注员工异常行为动态，及时排查赌博、经商办企业、信用卡不良透支等异常行为，遏制不良行为的发生。时刻警惕和防范安全事故，及时排查可疑人员及安全隐患，促进了所在支行的安全稳健运营。2022年所在的支行内控评价排名第一，运营风险分级及运营质量在全行持续名列前茅。
合规心得：把好“合规”关，守好经营的生命线，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把风险隐患控制在每一个环节，将合规操作工作嵌入各项业务之中。
合规事迹:黄敏莉，宝鸡石油钢管厂支行运营主管兼合规经理。她倾力于从源头管控、业务流程、合规教育培训和日常排查等方面做好内控案防工作，以高度的责任感和荣誉感推动支行内控合规水平不断提升。她始终绷紧风险控制这跟弦，严把风险关口，认真审查每笔业务，做到“问清、看清、审清”，对不同业务，核对不同的要点，对各类需复核、授权的数据认真审核，坚决不走过场。严把关键环节，当好网点内控“把关人”。所在支行2021、2022连续两年内控评价等级为一级行。
合规心得：“没有规矩，不成方圆”。秉持求真务实的态度，让合规成为职业生涯的主旋律，努力做到人人合规，事事合规。
合规事迹：韩亚娟，宝鸡宝钛支行运营主管兼合规经理。她立足本职岗位，积极践行合规文化核心理念，认真履行合规经理职责，主动梳理业务流程，从根本上规范柜员标准化作业，减少业务操作中的盲目性，并针对关键岗位、重点柜员进行有针对性地辅导，有效防控业务风险。坚持每天对营业网点从班前准备到日终轧账的各个工作环节进行仔细检查，防范运行风险发生，通过细致、规范的管理，促进各项风险防控措施落地执行。所在支行2022年度内控评价等级为一级行。
合规心得：“合规无小事，小事必合规”。我们应以严肃认真的工作态度对待本职的工作，牢固树立“遵章守规光荣，违规违纪可耻”的思想，以实际行动坚守合规底线。
合规事迹：贾倩，现任宝鸡银行卡中心运营主管兼合规经理。她在日常工作中总结了适合银行卡专业条线的四项特色做法：一是提前预警。根据跟踪监测本条线违规、风险事件及上级预警提示情况，查找本专业薄弱环节，提前向支行下发风险及专业工作提示，做好风险预警工作。二是突出打假。紧紧围绕本专业信用卡“打假防假”主题开展合规管理，通过专项检查、重点领域排查、专项治理和整改回头望，信用卡业务办理中“假”的问题得以有效控制。三是及时提醒。利用支行联络人制度，针对银行卡专业的风险点及典型案例经常下沉支行进行警示教育，全行员工信用卡专业内控案防意识显著提升。四是查训结合。业务检查中注重将检查与培训相结合，边查问题边向业务人员宣讲银行卡业务操作规定和风险防控重点，有效提升员工在银行卡业务操作过程中的合规意识和制度执行的规范性。
合规心得：合规是银行发展的重中之重，实现合规稳健经营离不开每一位员工的点滴付出。牢固树立合规理念，积极遵守规章制度，为全行高质量发展贡献力量。
合规事迹：王小娟，咸阳分行个人金融业务部合规经理。她在日常工作中以内部控制和案防排查为重点，以非现场监测分析为切入点、以内控预评价和网点分级管理为抓手,认真落实合规责任、合规要求，筑牢案件风险防护网，严控实质性风险，确保不发生重大恶性案件和重大风险事件。2022年共管控个人涉案账户528户，核查涉案账户关联账户2572户，上报反诈中心解控账户126户，核查个金智能风控系统数据8293户，咸阳分行新增个人客户信息完整率100%，存量个人客户基本信息完整率100%，全省排名第一。
合规心得：始终坚持不断深入学习，用心领会风险管控要求，牢固树立正确的合规观。“不积跬步，无以至千里，不积小流，无以成江海”，每一项工作都是一次超越过去的挑战，都应该将合规意识和合规行为坚持到底。
合规事迹:周雪艳，咸阳人民中路运营主管兼合规经理。她始终将规章制度执行贯穿于支行业务中，以自身持续不断的学习作为提升个人合规履职能力的前提条件；以严格的过程管理和精细化的内控履职检查作为支行构筑坚固合规防线的基石；以常态化的业务培训和员工合规教育，在支行树立合规创造价值的积极导向。2022年9月，帮助一名因点击陌生链接被划走款项的客户追回钱款，得到了客户的衷心感谢。其多年来努力践行“内控驻于心，合规贵在行”的准则，成为咸阳分行基层内控合规的一张名片。所在网点在2021年至2022年的两年八个季度中业务运营质量在全行持续名列前茅。
合规心得：合规是什么？它不仅仅是一种规定，更是一种理念和文化。合规是银行人的生命线，规范着我们的行为，使我们遵守规章制度，言行谨慎。
合规事迹：宇文刚，咸阳兴平支行副行长兼合规经理。在日常工作中，他认真履行岗位职责，积极发挥合规经理的带头作用，着力践行合规文化理念，坚持把为客户提供安全放心的金融服务放在首位，在全行不断强化“合规先行”的内控文化理念，逐步建立风险防范长效机制，为兴平支行各项业务快速发展提供了强有力的保障。兴平支行连续两年内控评价等级为一级，2022年兴平支行内控等级一级三档位列咸阳分行第一，经营绩效排名咸阳分行第一。
合规心得：案件的教训深刻而惨痛，合规的重要性不言而喻。在全行营造“人人重风险，事事讲合规”的合规文化氛围，让依法合规成为经营习惯和文化，筑牢业务发展根基。
合规事迹:高刚，现任渭南韩城市禹甸园支行合规经理。他通过定期召开内控案防会议，分析短板，切实通过定期总结提升全员内控案防意识,主动履职防控风险。通过运用《内部控制手册》《营业网点合规经理履职手册》等业务资料，对员工进行合规文化系统培训。他根据网点实际情况建立网点激励机制和考核办法，通过细化考核办法，将相关指标挂与考核挂钩，提升员工“主动防”的效果与意识，潜移默化的严格执行制度，自觉遵守规则，促进业务运营质量稳步提升和良性发展。2022年，在他的带领下，网点运营指标稳步提升，2022年1季度、2季度所在运营风险评级分别为A-和A级。
合规心得：合规创造价值，合规人人有责，按照总行“主动防、智能控、全面管”的风险管理理念，立足岗位，善于学习，强化培训，严格履职，优化服务，提升执行力。强化规矩意识和职业操守，引导全员知敬畏、存戒惧、守底线。
合规事迹:张珍现任渭南富平县庄里支行合规经理。在日常事中履职过程中，她认真审核资料的完整性、内容的合规性、要素的准确性，严格执行“一问二看三核对”的工作步骤，严把开户管理关、网银注册管理关、印章使用管理关、空白凭证管理关、内部账户使用管理关和现金管理关，充分发挥好把关堵口作用，做到“有章必循，有规必依”。她狠抓网点集中处理运行质量，对发生的撤退业务和未直通的业务逐笔查找原因，如发现是柜员人为疏忽造成的退回或不直通，逐个指导监督，安排专人每天对内部户进行核对，挂账做到及时处理，避免长时间挂账，提高网点的核算质量。她在担任网点合规经理这三年来，无违规问题，无风险案件发生，其所在的庄里支行2021年四季度被评为全区唯一一家A类网点，2022年三季度和四季度网点运营风险分级一直在稳步提高，分别达到B和A-。
合规心得：“合规”是经营发展的生命线，我们要以风险防范为己任，负责把好网点的第一道关口。作为一名合规经理，我们应为全行建设合规文化，营造合规氛围发挥积极作用，做出更大的贡献。
合规事迹：肖冰，渭南财富大厦支行网点副行长兼合规经理。她结合员工性格特点、业务操作习惯等，要求网点运营主管建立合规档案（错题本）每天登记柜员业务操作中的业务差错及问题，总结分析问题成因，并及时通过晨夕会等多种形式把一些倾向性、习惯性的问题摆出来，对照内控手册，说清、说透，强化问题的源头治理。按照每日、每周、每月、每季要求完成的履职工作，将需完成的重要事项建立清单，按照完成时间进行登记，完成后逐项进行勾对。始终坚守在业务办理和风险防控的第一线，紧扣夯实内部管理、构建合规生态、推进价值提升的三个关键，以价值导向、夯基固本、协同联动、从严治行、内增动力为着力点。2022年所在支行内控评价等级为一级三档，列全区第一。
合规心得：合规是一种责任，坚守合规底线，方能行稳致远；合规是一种习惯，依靠每天每笔业务的严格规章制度来养成，容不得一丝的懈怠；合规更是一种氛围，稳健、可持续、高质量的发展需要守法合规的团队氛围。
合规事迹:刘露，汉中勉县江滨路支行运营主管兼合规经理。她坚持“合规守矩，行稳致远”的工作态度，恪尽职守，以高度的责任感助力网点内控合规管理建设。她认真梳理业务办理过程中的每一个风险点，形成风险笔记，明确业务办理规范流程，传达至每一位员工。强化工商注册信息系统、融安e信、e企查等系统的应用，多次拦截可疑开户申请，有效防范涉案账户风险的发生。定期组织柜员反复学习风险案例汇编中的典型案例，积极推广合规理念，传达合规要求，讨论网点运营管理中存在的薄弱环节，并查找问题成因，逐项整改柜员操作盲点和误区。在任职期间网点运营风险分级稳步提升，2022年所在网点运营风险分级达到A类水平。
合规心得：“无规矩，不成方圆”。作为合规经理，我们应认真学习各项规章制度，不断提升合规履职意识，提高自身综合素质和执行能力，为我行合规发展保驾护航。
合规事迹：刘根，汉中分行机构金融业务部经理助理兼合规经理。他立足岗位，严格按照分行内控部的安排及合规经理履职要求，积极组织机构条线参加省行内控合规培训，主动学习业务流程，持续加强对机构业务风险点梳理及日常业务合规办理排查，扎实履行合规经理职责。他围绕“机构客户信息完整率”指标开展治理工作，每周定期通过系统提取信息缺失客户信息背对背下发辖属服务支行，持续加强与客户沟通并告知客户缺失信息情况，针对涉及客户证件更换等无法及时完善信息情况，做到按周推进整改进度，联动支行每周与客户沟通了解换证进度，待客户完成证件更换后第一时间进行信息维护，通过部门持续的跟进督促和各行的积极配合，2022年末实现“机构客户信息完整率”缺陷指标100%治理。
合规心得：“内控管理只有进行时，没有完成时”，作为一名合规经理，我们只有不断增强合规意识，在营销工作中秉承合规经营理念，依法合规做事，踏实履职尽责，切实防范风险，我行的金融事业才能健康稳健的发展。
合规事迹:丁义梅，巴山西路支行合规经理。她始终立足本职岗位，积极践行合规文化核心理念，在工作中严把“学习关”，树立全员合规经营理念；严把“专业关”，强化支行内控案防措施；严把“监督关”，提升支行合规管理水平。在担任合规经理期间，所在支行员工内控合规履职能力、业务风险防范能力、洗钱风险防范能力得到了大幅提升，全年无违规问题和风险案件发生，2022年支行运行质量评级A-。
合规心得：如何守规，重在学规，落在执行，成于文化。从我做起，从每一笔业务、每一个流程做起，真正将合规铭于心、践于行，让合规成为一种习惯。
合规事迹:陈思莉，安康分行银行卡业务部合规经理。她严肃履职，加强员工合规知识培训和业务培训，不断提升专业人员的合规素养。她认真做好专业内发卡、分期、贷后风险的监督检查工作，对发现问题及时进行风险预警提示，2022年累计下发业务风险通知书20余份，有效进行事前预警，控制风险。在“融E借白名单”核实报送工作中，她审慎负责，采取多渠道信息核实方法，逐户进行单位电话核实和行内系统查验，严控授信审核风险，2022年共计报送308单位2440户白名单，均符合省行审批要求，获得了省行的高度认可。所在部门2020年、2021年内控专业考核中获得“内控合规先进单位”。
合规心得：合规经营是立行之本，按章办事是兴行之策，将合规理念内化于心，外化于行，把依法合规作为一条“铁律”，自觉养成“时时合规、事事合规”的良好习惯，从行动上拧紧规范操作的“安全阀。
合规事迹:陈玺，商洛中心街支行负责人兼合规经理。他以脚踏实地的工作作风，以敢为人先、勇争第一的拼搏精神，努力提升产品营销和客户服务，强化合规管理。他每周针对业务集中退回和远程授权的拒绝等重点指标进行分析，对特殊业务、重点业务反复学习，减少操作失误；对网点发生的风险事件结合具体案例深入讲解，分析并记录每笔业务的风险点，在晨会时进行学习分享，杜绝此类风险事件再次发生；对差错率高的柜员进行重点帮扶，结合退回原因具体分析，总结经验教训。按周通过智慧年检系统查询对公账户信息，对于系统显示证照注吊销、重要信息不一致的账户，及时联系客户，对于通知后不配合、营业执照注吊销以及不配合对账的账户共计34户采取管控措施，确保每季度对账率完成100%。近三年所在支行无违规问题，无风险案件发生，内控评价实现提级进位。
合规心得：诚信如一、合规为本，严守行规，从我做起，从现在做起。为工商银行经营的高质量发展继续贡献价值，发挥更强更大的力量。
合规事迹: 王宇,商洛分行合规与风险管理部副总经理兼合规经理。她不断在日常工作中学以致用，提高自身的业务技能，用自己精细的管理，严谨和智慧的劳动付出，构筑了一道合规防线。她牵头制定并印发了《商洛分行内控合规“价值提升年”主题活动方案》，组织支行、部室主要负责人开展了以“遵循监管，守好合规大底线”为主题的合规专题授课，开展了“警示与反思”大讨论、典型案例警示教育、合规有实招经验分享、《内部控制手册》应用推广学习、《员工违规处理规定（2022年版）》及总省行“移动课堂”学习活动，发表员工个人学习心得及活动开展网讯65余篇，组织分行参加总行《内控手册》网上知识竞赛活动，平均成绩94.97分，位列全省第二名。通过持续的宣传引导，让合规从管理层做起，从基层做起，将合规融入到员工的思维方式和行为习惯中，让合规文化成为合规管理的助推剂。
合规心得：合规是一种契约,需要我们每个人去遵守;合规是一种氛围,需要我们每个人去营造;合规是一种境界,需要我们每个人去感悟;合规是一种原则,需要我们每个人去坚守;合规是一种文化,需要你我共同践行。
合规事迹：刘忠前，延安分行财务会计部副总经理兼合规经理。他在遵循总省行财务会计制度及各项经营费用管理办法的基础上严格审核分行每笔会计核算账务，协调各部门地毯式深挖式排查整治“虚列支出套取费用”问题，结合分行实际制定多项规章办法，始终牢记初心，秉持合规理念，构筑了一道强有力的合规防线，受到领导和同事的一致好评。
合规心得：知行合一，只有从身边小事做起，合规成习惯，业务少风险，才能带动全行树立风险防范意识、筑牢制度纪律防线，从源头上杜绝风险事件的发生，从而营造合规经营、遵章守纪的良好氛围，真正做到以合规促发展，保障工行经营的持续健康发展。
合规事迹:徐昉珺，延安宜川支行副行长兼合规经理。她在日常管理工作中，把控每一个风险关口，从事前培训到事后检查，对员工不合规现象进行点评，不放过每一个风险隐患，确保每笔业务无隐患，每个关口无风险，从源头上杜绝风险事件的发生。她认真做好内部风险事件、业务集中处理质量和远程业务授权质量运行台账，按日通报业务集中处理退回清单和远程授权拒绝清单，认真分析退回原因，举一反三，严防类似风险事件、退回和拒绝业务再度发生，不断提升业务处理质量，用实际行动演绎了“内化于慎、矩化于制、内化于心、外化于行”的执行管理与落地有声。
合规心得：合规经营是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键，时刻将规章制度装在心中，强化底线思维和红线意识，让网点每一个岗位、每一笔业务、每一个环节都树起合规之盾。
合规事迹:艾晓梅，榆林西沙支行纪检员兼合规经理。2022年，她组织开展案防警示教育24次，员工覆盖率100%，收集同业的典型案例、身边的案例和风险事件，制作培训课件，通过开展“合规培训大讲堂”等方式，让员工从违法放贷、挪用客户资金、泄露客户信息、信用卡套现、电信诈骗等案件中汲取教训。将相关制度规定打印成册，人手一份，方便随时翻阅查看。现场监督账户开户受理人员、尽调人员执行结算账户管理办法，要求所有开户业务坚持上门实地调查，不得违反规定简化流程。多次阻断了涉案账户等风险事件，极大地提高了全行的内控案防管理水平。
合规心得：合规观念不能少，风险意识需提高；遵守规章严律己，规范操作最重要；领导带头去执行，员工合规来操作；战略转型谋发展，内控合规护远航。
合规事迹:常诗洋，榆林阳光支行副行长兼合规经理。合规经营是业务稳健发展之保证，优秀成绩的取得也不是一蹴而就。阳光支行在也曾经历过合规管理的巨大压力，他和经办人员一起认真找差距、想办法，在每天班后组织全体员工学习一个小时业务知识的基础上创新晨会制度，由发生差错的员工主持晨会一周，每天必须要讲授5分钟的业务知识，然后由其他员工对所讲授的内容进行发问，一起探讨该笔业务的操作规程和风险点，提高全体员工的业务知识水平。通过努力，运营质量显著提高，三项指标考核逐步恢复正常，网点五级分类经常再未进入D、E类，员工逐渐养成了良好的业务操作习惯，风险防范能力日益提高，帮促支行各项业务健康长效发展。
合规心得：合规不是一日之功，违规却可能是一念之差，坚持按章操作，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。坚持流程规范是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
合规事迹:张茁，榆林分行银行卡中心副总经理。她积极履职，主动作为，对专业条线汽车专项分期、信用卡贷款资金流向、信用卡套现、发卡等环节风险进行有效防范。她从业务指标异常变动中监测发现案件隐患，不以业务检查替代案件风险排查，揭短而不护短，在工作中发现管理薄弱环节，增强制度可操作性，解决好“最后一公里”问题。始终坚持问题导向、目标导向、结果导向，全面查找和堵塞洗钱风险和管理漏洞，通过大数据对高风险客户管控情况进行再监测，严防漏管控、管控不到位的情况，全力推动本专业落实高风险客户差异化管控要求。
合规心得：合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每个工行员工必须履行的职责。“合规操作，从我做起”，管好自己，监督别人，通过集体力量，实现工商银行的稳健发展。
合规事迹:张芃，省行个人金融业务部合规经理。她盯紧各类业务操作关键环节和风险点，通过检查、排查共发现问题100余个，对照问题组织各二级分行查找业务发展中存在的不足，落实各项整改措施及工作要求，以“问严、问精、问准”的原则对检查发现问题和责任人进行了全面整改及追责，进一步夯实了个人金融业务风险管控及案件防范基础。逐年开展对各二级分行个人金融业务风险管理考核评价，并将考评结果纳入个金综合考核评价体系，分值占比达到总体评价的20%，全面提升了个人金融条线对风险管理工作的重视程度。2022年度，我行在总行个人金融业务综合考评中，内控案防指标列系统第1位，风险管控能力不断提升。
合规心得：作为合规经理，要时刻以风险防范为己任，在平时的工作中自觉树立“风险首位”和“内控先行”的管理理念，不断推进条线内控体系建设，强化内控案防精细化管理，做好与内控部的工作协调及各项内控措施落实工作，防范各类风险隐患。
合规事迹:皮晨，省行结算与现金管理部合规经理。他先后组织对结现部门各类制度50余种进行了重检，对制度存在的不适用性进行了梳理，并结合总行最新制度要求进行了修订，并根据新产品、新业务规定进行了新制度建设。持续开展“单位客户受益所有人专项治理工作”取得阶段性成效，在总行境内反洗钱客户身份识别及高风险业务管控（KYC综合治理）月度通报中，我行此项指标从2022年初排名25位跃升至全行第一名，治理工作经验已被总行在《关于2022年四季度全行KYC治理及高风险业务管控情况的通报》（工银内控通报[2023]4号）中印发全行学习。总结提炼了“三心”工作法，即“内控要求深植我心”、“内控制度深入人心”、“内控工作将心比心”，在全行进行经验分享。
合规心得：我将在日常工作中不断提高自身的业务技能，用自己精细的管理，严谨和智慧的劳动付出，构筑了一道合规防线。
合规事迹:王镝超，省行资产负债管理部合规经理。他立足本职岗位，积极梳理、评估和优化本专业制度，开展合规培训，做好制度传导，为本部门员工提供合规咨询指导。在资负专业2022年下半年操作风险与控制自我评估工作中，他组织专业条线人员开展专题视频培训，帮助条线人员提升对本次评估工作的理解与认识，并在系统中严格审核评估结果后逐一反馈修改意见。在业务条线案件风险防范中，运用行内相关监测模型，结合总行非现场监测存疑问题核查，做好贴现资金流向监测工作，严防案件风险，杜绝风险隐患。2022年度所在部门四项内控评价监测指标得分率均超过95%，其中三项指标得分率为100%。
合规心得：作为一名合规经理，我将在工作的每个环节都坚守合规初心，不断推动本专业的内控合规建设，并以在兹念兹的专注、知行合一的作风做好合规文化的践行者。