为提升重点客群拓户服务水平，进一步推动存款稳步增长，实现零售业务经营稳健发展，持续夯实我行客户基础，建立个人客户精准分层，个性化、本地化的客户分群经营理念，促进全行业务快速健康发展，2023年5月15日至17日包头分行专职客户经理培训“启航班”第一期在市行电教室正式开启。
个金部总经理范总为“启航班”城区第一期开班致辞，范总分析了目前我行在客户经营维护工作中的现状，深入剖析了我行客户建设工作存在的问题，同时也明确了下一步全行客户提质工作的路径，并对本次培训班寄予了深厚的期望，希望所有参训的学员珍惜本次培训，学有所获，学以致用，扎实客户维护技能，共同提升包头农行客户建设工作，全面促进全行业务经营发展。
安卓咨询顾老师辅导根据客户分析制定营销计划，并分四轮梳理营销逻辑，以定期客群举例；
👉第一轮：首先看资产占比情况，制定营销计划。
👉第二轮：探寻他行资金，判断客户真正实力，权益活动告知。
👉第三轮：根据客户的风险承受能力匹配合适的产品。
👉第四轮：根据客户的工作因素，进行异议处理直至达成营销。
👉星级权益、双利丰、资产晋升等产品可以作为营销切入。
辅导六大客群中理财客户维护及转换思路，并设定营销场景与大家积极开展互动：（关键词：理财健诊）
👉理财+行外吸金
👉理财+存款
👉理财+保险
👉理财+基金
👉理财+综合资产配置
👉综合资产配置
细致辅导电话营销的存量维护持续化九大步骤
👉礼貌询问—自我介绍—理由铺垫
👉产品介绍—异议处理—限期邀约促成
👉微信跟踪—完善资料—及时跟进
学员通过安卓项目组分发的话术资料、客群营销逻辑以及顾老师对理财客户全面的分析以及资产配资思路，筛选整理个人名下定期到期、理财持有、理财到期客户名单，进行外呼营销，顾老师从旁进行话术纠偏以及客户异议处理。
全员积极外呼营销，做到手中有工具，心中有话术，信心满满地进行客群精准营销！
辅导权益类资产配置的中长期收益优势，以及行外吸金的五大理由：
👉凑整门槛法—限期吸引法—收益吸引法—资产管理法—营销活动法
学员们全神贯注认真学习并记录顾老师辅导内容，展现出包头分行客户经理优秀的学习精神！
辅导为六大客群设计资配方案的核心逻辑在于：
✅根据客户产品持有情况，分析客户实际风险承受能力。
✅先确定权益类占比，然后是中长期类固收类占比，最后是中短期类固收类。
✅现金及家庭保障，需要在与客户沟通确定后才能规划（增额终身寿险从储蓄角度讲可以归属于长期类固收类，从保全分配角度讲要按照保障账户需要与客户沟通才能确定，无法提前规划具体占比）。
✅资配讲解时先呈现配置前后产品组合预期收益对比，然后根据客户对具体产品态度与关注点，切入具体的产品讲解（保险定期理财基金）。
✅对于客户目前不接受或者不能配置的产品，也要在操作后提示客户以后朝着合理比例平衡。
✅针对无法理解复杂配置及数据的客户，采用“传统讲故事讲产品与定性教育”为主。
✅虽然越专业的配置方案受众越少，但配置的组合比例可以作为日常厅堂营销时的参考。
设定营销场景，组织大家根据该场景下客户的具体情况，进行客群分析，设计合理的资配方案，顾老师进行补充及话术纠偏。
启航班·第一期“学习阶段”在一片欢声笑语中圆满结束，在安卓项目组顾老师的辅导下有五名优秀的客户经理在管户能力以及业绩提升上有了明显突破并脱颖而出👏👏👏个金部总经理范总亲自颁奖，以资鼓励！
学员们在收获知识、技能提升的同时也获得了来自分行个金部总经理范总的鼓励，愿大家在启航班“实战阶段”以及未来的工作中能够学以致用，扎实客户维护技能，促进包头分行业务进一步发展提升！