为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实反洗钱的工作部署，营造全社会反洗钱、反恐怖融资、反逃税的良好氛围。莱商银行菏泽分行营业部于2023年5积极开展反洗钱知识集中宣传活动。
一、宣传情况
1.准备丰富的宣传资料。本次宣传活动我行宣传资料丰富，主要利用厅堂优势，摆放丰富的宣传海报、宣传手册，播放宣传视频，宣传页图文并茂，详细的介绍了洗钱犯罪的典型案例及作案手法、防范洗钱犯罪的经验做法、洗钱犯罪面临的法律责任。
2、厅堂宣传。我行大堂经理利用厅堂优势，在客户办理业务的间隙，向客户讲解反洗钱、反恐怖融资、反逃税知识，结合宣传页逐个讲解，进一步加深了群众反洗钱危害的认识，引导客户警惕日常生活中的洗钱陷阱，对客户善意的提示收获客户一致称赞。
3、进社区、下企业、去广场、商铺开展集中宣传。活动期间，我行在天香公园、大剧院、企业开展集中宣传，在康庄批发市场、沿街商铺进行扫街宣传，积极向周边居民、商户、企业员工发放反洗钱宣传页，详细介绍了洗钱犯罪的典型案例、防范洗钱犯罪的经验做法，引导居民积极参与第三届反洗钱知识宣传活动。
反洗钱宣传活动是一项持续性工作，我行将一如既往保持对反洗钱工作的高度热情，同心协力，为营造更完善的反洗钱氛围，为构建美好社会贡献一份力量，下面为大家整理了反洗钱相关知识，帮助识别洗钱，防范洗钱犯罪。
二、防范洗钱小课堂
1.洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
2、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依照《反洗钱法》采取相关措施的行为。
3、洗钱犯罪的危害
洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
4、洗钱常见的手法
· 通过各种手段控制批量保险账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
· 利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
· 通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
· 利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
· 利用虚拟货币交易洗钱；
· 通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
5、社会公民防范洗钱小技巧
选择安全可靠的金融机构；主动配合金融机构进行身份识别和尽职调查；不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；不要用自己的账户替他人提现、转账。