2023年5月12日上午9点，一名年轻男性客户来到葫芦岛分行营业部厅堂办理开立个人银行卡业务，大堂经理与客户核实开卡用途，进行开卡前尽职调查，当查询“辽宁省银行机构可疑开户信息报送系统”积分时，显示客户分值为2分，咨询开卡用途等信息时，客户存在可疑行为，大堂经理随即提高警惕，立即告知委派会计经理。
委派会计经理发现客户提供的“工作证明”内容存在明显异常，客户为1988年出生，证明中称“该职工在我单位工作21年”，与实际情况完全不符，客户反复强调在工程队工作，银行卡用于代发工资使用，但是证明上加盖的“葫芦岛市**电子建筑安装工程有限公司”在我行并未开立对公账户。面对客户的可疑行为，大堂经理与委派会计经理默契配合，大堂经理积极稳住客户，以需要与其他家支行进行核实，确认是否在其他网点有代发业务为由拖延时间，而委派会计经理则立即与反诈中心取得联系，经确认，该客户确实存在可疑，要求我们协助稳住客户，警察将立即进行抓捕。
客户在此期间情绪较为激动，多次询问能否开卡，我行一直拖延时间，并将客户引导至窗口假意业务办理，并放缓速度对客户进行联网核查及开户前系统查询，指导客户填写银行账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书，以需要复印身份证等材料为由继续拖延时间，为公安机关赢得了时间，成功将该名嫌疑人抓捕，得到公安机关的高度好评。
近期电信诈骗案件频发，来银行办理开户的涉案嫌疑人年龄趋向年轻化，在客户身份识别过程中，客户动辄用媒体宣传、投诉等手段威胁我行工作人员，这就需要我们严格把控新开卡及存量银行卡风险关，对客户做好尽职调查工作，存在可疑情况的要及时采取相应措施。
盛京银行葫芦岛分行紧跟总行部署，高度重视反诈工作，强化员工责任意识，积极开展反诈培训，持续组织反诈宣传，夯实管理基础。葫芦岛分行将持续履行金融机构社会责任，建立反诈工作的长效机制，切实提高反诈工作实效，为人民群众的资金安全保驾护航。