反洗钱的意义:
反洗钱在维护国家经济金融安全、治理金融乱象、防范化解金融风险方面都有重要作用。
洗钱犯罪的危害:
洗钱犯罪掩盖上游犯罪,妨害司法追究,严重侵害社会公平正义;金额巨大的洗钱犯罪还会扰乱国家正常经济、金融秩序,损害国家声誉;洗钱犯罪与贩毒、黑社会组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动以及贪污腐败犯罪深度交织,反哺相关犯罪,对国家经济、政治基础和社会稳定带来严重威胁、危害。
哪些行为可能触及洗钱犯罪:
☛提供资金账户的;
☛将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
☛通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
☛跨境转移资产的;
☛以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。