“ 低门槛、零风险、高利息、日返息”
面对这么多的诱惑您是否动心过?
千万警惕!
这些都是非法集资的“障眼法”!
今天,就带大家一起了解
什么是非法集资?
如何防范非法集资
避免落入非法集资的陷阱?
根据《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。
◆ 常见手法一
要求债权人或债务人按照债务金额一定的比例缴费充值购买购物卡,并缴纳服务费,承诺提供等值的黄金、珠宝等实物“质押”,并从缴款次月起,每月定量返款,直至期满债务返完。返款以积分的方式返至客户购物卡上,积分可以提现,也可以在其线下签约的或指定的购物平台上消费。
◆ 常见手法二
仿冒银行营业网点开展分支机构,以提供“解债服务”为名,采取召开推介会、集中授课等方式向社会公开宣传,以高收益为诱饵,诱导债权人或债务人签订“解债协议”并缴纳咨询费和履约保证金。协议签订后,于次月开始定期返还现金,直至期满债务返完。
◆ 常见手法三
采取线上线下相结合的方式,对外宣称能够通过“特殊渠道”化解难以追回的债务,诱导债权人签订债权转让协议,并按债务额的一定比例缴纳预付款,从缴款次月开始定量返款,直至期满债务返完。用后签协议债务人的投资款返还给先签协议的债务人,形成旁氏骗局。
非法集资有什么社会危害?
1.是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2.是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
参与非法集资形成的风险及损失由谁承担?
答: 《刑法》176条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
《刑法》192条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
同时,《条例》第25条规定,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人承担。
希望通过本次宣传活动,能够强化广大群众对防范非法集资知识的理解,自觉远离非法集资。推广和普及防范非法集资的法律知识,形成全社会共同防范和打击非法集资良好氛围,共建平安美好社会!
上饶银行遂川支行
2023年5月11日