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【工商银行辛集支行】反洗钱知识小课堂——配合金融机构,开展身份识别

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洗钱犯罪,给我们的金融环境、社会治安、家庭幸福造成严重破坏,所以我们应知晓相关反洗钱的自我保护措施,防止落入洗钱陷阱。辛集工行欢迎您随时咨询~

(一)当您开立账户、购买金融产品或者以其它方式与金融机构建立业务关系时

  1.出示有效身份证件或身份证明文件;

  2.如实填写您的身份信息;

  3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

  4.回答金融机构工作人员合理的提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

(二)存取大额现金时,请出示身份证件

  凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。

这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。

(三)他人替您办理业务,须出示他(她)和您的身份证件

金融机构工作人员会核实交易主体的真实身份,当他人替您办理业务时,金融机构会对代理关系进行合理的确认。

特别提醒,当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。

(四)身份证件到期更换的,请及时配合金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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