网络刷单骗局事件情况：
2023 年 5月 13日，客户陈某前往某农商银行柜台办理提高非柜面业务限额，柜面人员按要求进行尽职调查，在询问 时发现该客户近日已调高非柜面限额。柜面人员立刻提高警惕并详细询问调额用途，客户对调额的具体用途闪烁其词，询问过程中神色慌张。通过调查发现，该客户近一周内从微信提现至银行卡近 10 万元，并通过手机银行向不同收款人转账，金额大小不等，收款人数量较多且都是外省他行账户，情形可疑，立即将相关情况报告人民银行和公安机关。经警方调查，这是一起典型“刷单”电信网络诈骗。该客户通过“KARDIA”APP刷单赚取交易佣金，只有完成刷单任务后本金和佣金才能提现，现已被套 9 万余元。该客户欲再转入 4 万元，柜员通过银警协作成功堵截该起电诈转账挽回损失。
事件剖析：上述风险事件中，不法分子以“刷单赚佣金”为噱头，诱导受害人下载APP进行刷单，并以完成任务的方式，诱使客户增加本金投入。同时，以系统、网络故障等借口拖延兑付本金和佣金，骗取受害人的资金。银行工作人员在客户办理提额时，通过 详细了解，发现客户存在“刷单”行为，及时将相关情况报告人民银行和公安机关，阻止客户继续加大资金投入。