为了增强员工风险意识，提升风险防控成效，现对四月份VIS系统业务案例进行风险提示。各支行网点要以案为鉴，合规操作，有效隔离内外部风险事件。
管理维度违规案例
网点开立高风险账户，存在违规开户问题
案例一分析：对公账户预开户成功后，人行备案环节因客服经理操作失误将单位账户户名录入错误，导致人行备案不通过，形成源头准入类内部风险事件。依据相关制度规定，给予责任人违规积分处理。
案例二分析：客服经理在开立对公账户前未通过账户系统确认客户在他行账户是否正常合规，客服经理不了解该业务风险点和操作流程，形成源头准入类内部风险事件。依据相关制度规定，给予责任人违规积分处理。
案例三分析：客服经理在开立对公账户前未通过账户系统确认客户在他行账户是否正常合规，客服经理不了解该业务风险点和操作流程，形成源头准入类内部风险事件。依据相关制度规定，给予责任人违规积分处理。
案例四分析：客服经理在开立对公账户前未通过账户系统查询、确认客户在他行是否已建立同类型账户，客服经理不了解该业务风险点和操作流程，形成源头准入类内部风险事件。依据相关制度规定，给予责任人违规积分处理。
风险提示：在未通过人行账户系统确认单位客户在他行账户状态是否合规的情况下为其开立新账户，不仅造成我行内部合规风险，还会因客户欺诈等事件引发案件、监管、声誉及其他操作风险损失。
案例启示：一是网点为单位客户开立结算账户时应严格执行《企业银行结算账户业务操作规程（2020年版）》的通知要求。二是网点应加强岗位管理，做好账户系统查询岗与客服经理经办岗的有效衔接。三是现场审核人员应做好业务操作环节的风险点提示和过程把控。四是网点应及时制定整改措施，控制操作风险隐患，有效防控内外部风险事件，避免处罚违规责任人。