疫情期间,Z女士经朋友介绍加入某“跑分”平台。该平台称,只需提供第三方支付平台收款二维码,就可以保证日赚万元。
Z小姐随后在跑分平台开设账户并存入保证金2000元,之后将二维码提供平台进行“跑分”。“跑分”成功后, Z小姐每收款1000元可获得15元佣金。
尝到甜头后,Z小姐陆续在平台存入5万元保证金,希望获得更大收益。一个月后,Z小姐发现平台无法登陆,相关人员也完全失联。
最后公安机关发现,该“跑分”平台为境外某赌博公司收取赌资,涉嫌网络诈骗洗钱犯罪。Z小姐涉嫌非法“跑分”,第三方账户随后被冻结,并为洗钱行为“提供资金账户”被公安机关立案调查。
一、承诺高额回报,编造“致富”神话
二、编造虚假项目,常人难以判断
三、以虚假宣传造势,营造实力假象
四、利用亲情诱骗,打消群众疑虑
对客户:
遭受经济损失!血汗钱、保命钱、养老钱血本无归!
风险自担!根据《条例》规定,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。
对组织参与过协助非法集资的保险从业人员:
损失自负、风险自担!钱财、亲情、事业都没了,人也搭进去了!解除(代理)劳动合同、进入行业黑名单!
可追究行政责任(对非法集资人,处集资金额20%以上1倍以下罚款;对非法集资协助人,给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款)、刑事责任(犯非法吸收公众存款罪,最高判处十年以上有期徒刑,并处五十万元以上罚金)。
一、选择安全可靠的金融机构。
二、配合金融机构依法开展尽职调查。
三、配合金融机构如实提供身份资料。
四、不要出借、出租、出售自己的身份证件、账户、银行卡、u盾以及个人收款二维码等个人信息或者交易工具。
五、不要相信所谓的“反洗钱安全账户”“征信修复”等骗局;
六、不要用自己的账户替他人体现。