2023年4月24日，我行召开对公网格化2.0客群梳理研讨会。出席会议的有公司银行总部总裁兼机构投行部总经理朱娟、公司业务部总经理邓辉雄、国际业务部总经理胡振良，外部专家叶凌志及各支行行长和对公客户经理。
会议分为上下午分批次展开，上午出席会议的有锦溪支行、张浦支行、石浦支行、中华园支行以及陆杨支行；下午出席会议的有城东支行、银联支行、城中支行、开发区支行以及周市支行；下午第二批次为千灯支行、城北支行以及巴城支行。
第一部分，外部专家叶老师回顾了654模型，重点突出五步法中选客群、定网格的重要性；并基于客户经理反馈的的问卷调查结果及扩面数据，对2022年走访落地情况做了简单总结，数据显示存量无贷户名单和他行有贷我行无贷户为主要扩面来源，是客户经理主要关注的名单。
第二部分由各对公客户经理展示并分析了2022年重点客群执行转化率、走访计划表、存贷款增量来源表、账户规划表及行动方案；各支行行长对支行整体的营销目标及行动方向做进一步的解释说明。
客户经理可以通过存贷款增量来源表明确重点目标客群；通过走访计划表对具体客户做优先级排序，提高营销走访效率；通过账户规划表培养客户经理基础数据分析能力，掌握客户基础信息和经营情况，有利于帮助打开营销思路；基于已掌握的信息制定相应的行动方案，可以提高目标合理性和可执行性。
第三部分，领导做总结发言。
国际业务部总经理胡总指出：
1.抓住数币有政府补贴的商机进行营销；
2.走访外汇名单过程中有难度的及时向国际部反馈，总行全力协助；
3.客户是跑出来的，要坚持走访，根据上年转化率来估算本年走访量并制定走访计划；
4.营销过程要有决心和耐心，努力为客户创造价值，在营销过程中实践我们的六必问及话术通关等技能。
公司业务部总经理邓总指出：
1.部分客户经理的分析和规划不够深入，没有匹配现有或历史数据去做合理的目标制定和行动计划；
2.客户经理要培养数字化头脑，辅以数字化工具，转变工作模式；
3.渠道建设不单单是支行行长的事情，客户经理也应主动对接部委办局的办事员，解决“上门难”的问题；
4.要多关注存量客户的维护和增量提升，不要局限于对规上企业等较为优质客户的拓新以及单一的存贷款产品的营销；同时要关注对流失客户的捞回和持续跟踪，总行也会给出数据支撑，给予更为精确的战略指导和营销方向。
公司银行总部总裁兼机构投行部总经理朱总指出：
1.要运用数字化思维指导网格化行动，用过去的实践指导未来的工作，经过数据分析，把过去转换率高的客群作为未来的营销目标;
2.准确梳理各类名单，名单的整理影响数据的准确性，并且对过去已走访无需求的客户进行持续跟踪，二次营销;
3.要深刻理解账户规划的意义，账户规划是对客户加深了解的格式化工具，要充分利用该项工具做好网格化营销;
4.只有经过提出问题和反复讨论才有进步，网格化2.0是对网格化1.0的修正，希望各支行能够因地制宜，把各自的责任田种好