《权益专业提升训练营》

近三年来权益市场持续波动下行，大多数基金客户持有体验感较差。然而，市场自七月份以来政策方向明显，目前处于政策底后寻求市场底阶段。

在此市场周期，急需拉练队伍，提升财富队伍权益客户经营、客户服务、基金营销技能、专业素质。助力财富人员“敢开口”、“想开口”、“如何说”，增强晋中分行专业竞争力，打造强有力的营销队伍，力争推动产能飞跃💪

兴业银行晋中分行携手杭州沃银智税企业管理咨询有限公司，由特聘讲师耿峰老师、叶伟老师执行。2023年9月16日-28日为期 10 天的兴业银行晋中分行《权益专业提升训练营》开班啦～

项目启动会于2023年9月16日上午9点，在晋中分行六楼会议室准时开始。

分行领导全程高度关注此次培训项目，分行零售部总经理荣总以及各参训网点代表人全程参与。

分行零售部总经理荣总进行开班致辞，解读本次项目背景及项目要点，强调培训要求和课堂纪律，望全员充分利用此次优质的培训资源，认清形势，保持空杯心态参与到培训中来，专注思考老师所授课程内容，在互动交流中检视自我，提升自身素质、基金营销技能及客户经营能力，带着使命和责任去学习，全力以赴促发展💪

主讲老师叶伟老师进行授课，整体课程围绕“基金鉴诊方法论”、“行业研究方法论”、“市场研究方法论”、“组合呈现与管理方法论”、“基金定投方法论”五大专业模块系统展开，并实现权益基金专业闭环。

课程期间，叶伟老师围绕五大模块做系统专业的教学，助力学员掌握基金鉴诊的科学方法及步骤、市场分析逻辑框架及持续跟踪方法、基金组合和基金定投的逻辑、组合设计与呈现。

教学过程中同步使用“天天基金”APP、“雪球基金”APP、“财联社”APP、“东方财富”APP、“择尔裕智慧”APP、“盈米基金助手小程序”、“macroview”（公众号）、“乐咕乐股网”（公众号）、“华尔街见闻”（公众号）等大量实用工具，系统提升学员专业能力和专业实战应用能力。

在行业研究和市场逻辑呈现两大模块，耿老师、叶老师同步分享了高客沟通的谈资及谈资快速学习路径和方法，为后期固化阶段留下了持续专业提升及固化的路径。

为提高训练营效率质量、提升固化效果，参加训练营全员根据集中授课所学，依据项目组提供的模板，制作并完善《基金鉴诊分析报告》、《市场逻辑呈现报告》、《基金组合呈现与管理、基金定投逻辑呈现报告》PPT。

耿老师、叶老师老师在每组训练营开课前，针对各学员提交作业进行点评。同时对《基金鉴诊分析》、《市场逻辑呈现》、《基金组合呈现与管理、基金定投逻辑呈现》三大模块，进行再次固化教学，学员根据点评和固化教学进一步优化作业后，进行模拟实战演练。

全员针对耿老师、叶老师一对一作业点评中提出的优化建议，进行优化呈现 PPT 后，依次进行情景演练展示。

耿老师、叶老师根据全员呈现情况，针对共性问题及个性问题进行一一讲解。

例如：演讲过程中注意调动客户情绪，同客户有动交流，台风要稳，气势要足；PPT 文字描述部分注意错别字，尽量不要大篇幅文字，站在客户的角度，突出重点内容即可；横向业绩比较，建议用网页版天天基金的截图，纵向业绩比较，建议用东方财富，增强视角冲击力；业绩归因、回撤、投资风格及换手率的分析提高准确性；最后的结论部分，需要前面的分析作为支撑，不要相互矛盾。

在市场逻辑呈现部分，叶老师不断重复的带着大家一遍一遍回顾分析框架，让整个分析方法论深深的烙在每个学员的脑海里，并实现在任何市场、经济、政策环境下都能够及时根据框架组织、更新相关内容，并输出自己的结论，真正意义上实现了“授人以渔”。

耿老师就高客经营中如何寻找最新、客户都能看到、听到的共性问题分析切入，并根据客户的接受度选择适合的方式沿着分析框架把市场逻辑呈现，让学习的方法论真正运营在高客经营上。

全员在耿老师、叶老师的讲解下，开展头脑风暴，扎实基金讲解技能，针对实际工作中遇到的营销难点进行提问，积累沉淀专业知识，耿老师、叶老师也围绕着学员提出的问题，从专业上、心态上、方法上多角度的和学员们一起探索解决方案。

耿老师、叶老师站在学员的角度、销售人员的角度为大家讲解《基金组合呈现管理与定投逻辑》课程。

❶讲解中国资本市场机构化趋势的发展，分析股票基金近十几年化收益率，并通过统计数据工具分析基金赚钱秘诀；

❷讲解构建组合的原理，不同比例的股债配置能够极大的减少波动，保证客户收益；

❸从基金公司、基金经理、存续管理的角度讲解如何选择基金；

❹通过“4433法筛选及基金鉴诊方式构建基金池、组合配置逻辑、组合存续管理”构建及管理基金组合步骤；

❺兴业存续管理四大专业服务讲解：基金止盈跟踪服务、季度持仓变化分析反馈、组合风格动态平衡、年末股债资产再平衡。

❻解析基金定投的好处、微笑曲线讲解、当下市场定投机遇分析、定投组合呈现、定投收益回测，同时强化基金组合在实战过程中的实战应用。

经过综合评分、单项评分对比，选拔出 13 位精英参加 9 月 28 日通关汇演，每位学员在《基金鉴诊分析报告》、《市场逻辑呈现报告》、《基金组合呈现报告》三者选其一进行精彩汇报。

特邀评委团：财富管理部产品管理中心主任韩婷婷、企业金融部余娉婷、晋中分行张瑞、项目组耿峰老师、叶伟老师针对各位参赛人员的“专业性”、“逻辑性”、“感染力”、“互动效果”、“控场能力”、“异议处理”进行评分，时就现场通关进行点评亮点与不足。

1️⃣专业是经营权益客户最大的能量；

2️⃣当下把所学专业分享触达每一个客户是我们的责任与使命；

3️⃣沿着教学的方法论和专业积累的路径，养成不断积累、不断思考的习惯。

营销源于不断的实践，

加油，晋中分行的精英们！！