合于心，归于行
总行营业部“学案例促提升”活动小结
为纵深推进“学案例促提升”活动开展，提升全员合规意识，使合规文化更好地贯彻到实际业务经营活动中，在各个层面严格执行。总行营业部结合总行法律合规部活动要求，全面深入推进本次活动。
一、定计划设小组：专班作战，组团破局
1.“高层率行、中层驱动，基层为本”强化组织保障。
设立“学案例促提升”专项活动领导小组，由机构负责人担任组长，各条线分管行长担任副组长，各部门（中心）负责人担任成员，组织推动工作开展；领导小组下设办公室，办公室设在机构风险合规部，负责拟定具体活动方案，定期督促活动落实；面向全员建立网格，每部门（中心）推选“合规网格员”作为本次活动的联系人，激发业务、运营、办公室、风险合规四条线“小方格”管理智慧，有效助力全行“大合规”工作开展。
“三场专题会议、两个活动方案”深化理念宣贯。
（1）2月13日第一时间召开专项活动领导小组工作会议，强调一是在“专班作战”的同时，提升全体员工的参与度；二是各条线要通过本次案例学习，深入思考如何在业务操作中把控风险、提升合规操作水平。
（2）3月1日召开全体员工动员大会，会议宣贯了专项活动工作要求并宣读了《总营学案例促提升作品征集活动方案》以及《关于组织开展“一句话”合规标语征集活动的通知》。本次动员大会明确了“学案例促提升”活动开展的总体方向，进一步明确了《违规案例集》学习进度要求，为“学案例促提升”活动的开展吹响了号角。
（3）4月7日特邀总行授信管理部总经理一行，来我部指导工作。会议围绕提升授信准入工作质效、紧抓信用风险生命线这个宗旨开展，为全体业务人员上了生动的一课。结合《违规案例集》及外部违规案例，将外部违规案例中“贷前调查资料真实性是生命线”这一主题又提升到了新高度。
二、创载体促提升：紧盯细节，讲求方法
1.建立员工异常行为预警机制，构建员工行为管理体系。
为将管理方式创新，管理层次提高和合规意识传导有效运用在机构管理过程中，加强机构员工行为管理，我部首次建立员工行为管理预警信号库，开展类别风险自评估机制，旨在进一步完善合规管理流程，寻找薄弱环节，有针对性的采取应对策略，构建较为清晰的员工行为管理体系。通过本次《违规案例集》学习，结合员工异常行为表现，重点梳理了工作表现、生活交际、家庭状况、重点条线等四大类预警信号，建立健全员工异常行为预警机制。同时，把好员工行为管理“四关”（情绪关、家庭关、社交关和数据关），通过了解员工当前的家庭、生活状态，关注其8小时之外的思想、行为动态，及时纠偏，帮助其防微杜渐，防患于未然。重申禁止性要求，警示、提醒员工加强规矩意识，树立正确的合规导向。
2.四条线“小方格”联动形成管理建议汇总表。
要求全体员工保持主动性，从“顶层设计”出发对照案例学习，统筹考虑各种风险要素，提出有价值的建设性意见，追根溯源力求在最高层次上寻求问题的解决之道，提高管理的深度。通过各网格内部学习讨论，发挥业务、运营、办公室、风险合规四条线“小方格”管理智慧，最终我部群策群力从资产分类管理、公贷系统授信变更流程、押品管理、嘉富贷流程、个贷系统放款影像系统等多角度出发，深入挖掘风控漏洞，举一反三提出20条切实有效的管理提升举措，例如：（1）针对银保监会新出台的《商业银行金融资产风险分类办法》相关要求，建议加强贷款五级分类的信息化建设，优化减值估值管理系统相关功能。通过场景测试逐步提升五级分类与减值计提的同步性，提升科技支撑能力；（2）针对我行押品重估不及时等问题，建议从人管迈向机控，参考同业先进做法按半年/年度系统自动生成押品重估任务，以此建立动态监测机制，及时知晓预警信息；（3）针对系统对办理预抵押转正式抵押无相关模块管控，建议在个贷系统“按揭协议”中增加相关模块，单笔业务引用“按揭协议”后能直观看到相应办理时间节点，以便客户经理管理及后期检查等。
3.“合规人人有责”开展“一句话”合规标语征集活动。
以各网格为单位发动全员积极参与“一句话”合规标语征集活动，贯彻落实网格化管理“全行成网、网中有格、格内定人、人负其责”的理念，合规工作从高层领导到普通员工“人人有责”，从每位员工内心出发，全员参与，旨在提高机构内部合规文化建设，进一步提升了员工“不想违”的思想自觉、筑牢“不能违”的制度屏障、形成“不敢违”的震慑效应。本次活动，由班子成员亲自带头，全员热情高涨集思广益共征集合规语录48句（详见下表）。
组织开展“学案例促提升”作品征集比赛活动
围绕今年挂网的《违规案例集》结合外部案例，通过视频、文章、短评、漫画、海报等各种形式展现学习成果、分享学习心得。
漫画作品《严禁代考》--作者朱聪
漫画作品《不要“意思”》--作者沈鑫燕
本次“学案例促提升”系列活动启动以来，得到了全员上下的热烈响应。作品征集活动收到了全行投稿8篇，其中征文4，漫画4篇；合规标语征集活动收集到了48条合规语录；以上作品均已在总营“合规角”进行交流展示。一系列创新举措陆续推出，让本次《违规案例集》学习活动焕然一新，也让合规文化建设传承有序，深入人心。
三、抓合规促成效：埋头拉车，抬头看路
习近平总书记曾多次强调过，“我们要常怀远虑、居安思危、保持战略定力和耐心，‘致广大而尽精微’”。从事合规工作也是如此，“致广大”以谋事，“尽精微”以成事，“合规经营”不应成为一句空洞的口号。借由本次《学案例促提升》活动的深入开展，总行营业部将继续着力提升合规文化建设、将合规工作落实到细处、实处，为实现“打造长三角服务高质量发展的卓越城商行”宏伟目标贡献总营力量。