财达证券唐山乐亭大钊路营业部开展《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》系列知识宣传

什么是洗钱？

是指以隐瞒、掩饰为表征，与违法、犯罪相关联的一种行为，即通过非法手段获得的经济利益，通过各种掩饰、隐瞒的手段进行清洗，使所谓的黑钱、“脏钱”表面合法化，使非法财产的拥有者能够安然享用不法财物或利益。

为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，国家依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪。

什么是洗钱罪？

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
　　（一）提供资金帐户的；
　　（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
　　（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
　　（四）跨境转移资产的；
　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

个人如何保护自己远离洗钱？

选择安全可靠的金融机构办理金融业务

积极配合金融机构进行身份核查工作

切勿出借、买卖个人账户

不用自己的账户替他人提现