1、什么是洗钱？
答：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
2、为什么需要在金融业开展反洗钱工作？
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
3、自然人客户在开立证券账户时，应当向证券公司提供哪些身份信息和文件？
答：自然人在证券公司开立证券账户时，除了提供真实有效的身份证明文件外，还应如实提供联系方式、职业、住所地、工作单位、工作单位地址的信息；如果本人住所地与经常居住地不一致的，应提供经常居住地住址。
答：自然人在证券公司开立证券账户时，除了提供真实有效的身份证明文件外，还应如实提供联系方式、职业、住所地、工作单位、工作单位地址的信息；如果本人住所地与经常居住地不一致的，应提供经常居住地住址。
4、客户在办理何种业务时，应当向证券公司提供有效身份证件和基本身份信息？
答：（1）资金账户开户、销户、变更、资金存取等；（2）开立基金账户；（3）代办证券账户的开户、挂失、销户； （4）办理代理授权或者取消代理授权；（5）转托管，指定交易、撤销指定交易；（6）代办股份确认；（7）交易密码挂失；（8）修改身份基本信息等资料；（9）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；（10）与证券公司签订融资融券等信用交易合同；（11）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。
答：（1）资金账户开户、销户、变更、资金存取等；（2）开立基金账户；（3）代办证券账户的开户、挂失、销户； （4）办理代理授权或者取消代理授权；（5）转托管，指定交易、撤销指定交易；（6）代办股份确认；（7）交易密码挂失；（8）修改身份基本信息等资料；（9）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；（10）与证券公司签订融资融券等信用交易合同；（11）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。
5、如何保护自己，远离洗钱活动
答：1、主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息，并在有关证件过期后及时更新； 2、不要出租或出借自己的身份证件； 3、不要出租或出借自己的账户；4、不要用自己的账户替他人提现； 5、不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑； 6、选择安全可靠的金融机构。
答：1、主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息，并在有关证件过期后及时更新； 2、不要出租或出借自己的身份证件； 3、不要出租或出借自己的账户；4、不要用自己的账户替他人提现； 5、不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑； 6、选择安全可靠的金融机构。
6、证券公司开展反洗钱工作是否会侵犯个人隐私和商业秘密？
答：不会。《反洗钱法》非常重视保护个人隐私和企业的商业秘密，金融机构必须对其履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息严格保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。同时，《反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资 料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
答：不会。《反洗钱法》非常重视保护个人隐私和企业的商业秘密，金融机构必须对其履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息严格保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。同时，《反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资 料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。