李某收到"代理退保”短信,称“退旧投新”换所谓“高保障、高收益”的保险产品,李某出于好奇联系后对“高保障、高收益”大为心动,提供了个人身份证、银行卡、保单、联系方式等信息后等待“退旧投新”。
数日后,李某查阅银行卡流水后发现确有资金入账,但也有多笔不明转账记录;随后便有公安机关上门要求配合调查。
“代理退保”实为非法机构的骗局,利用“高保障、高收益”为幌子骗取公民个人信息后进行非法集资以及洗钱。
李某因银行账户存在被利用的情形,被要求配合调查,原有的保险保障因“代理退保”而损失。
温馨提示
1.注意个人身份、账户、保单等信息的保护,对网络信息时刻保持警惕,切忌贪便宜落入骗局。通过互联网购买保险或办理业务,应使用正规的金融机构官网、官微、官方APP进行操作。
2.《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门举报洗钱活动,同时举报人的个人信息和举报内容将被严格保密。