近日，某客户持异地身份证件至我行西安长乐路支行申请开卡，柜员询问客户开卡用途等信息时，客户不愿回答问题且态度强硬，称手中持有现金，开卡后马上存款。经监控岗进一步沟通，核实客户居住地址及资金用途，客户回答逻辑混乱，前后矛盾，回答过程中眼神闪躲，吞吞吐吐。鉴于以上情况，我行判定此客户开户行为明显可疑，风险监控岗表示需进行上门核实，客户立即表示不再开户，并借故离开。
事后调阅监控，发现女子当日早晨9点左右已到达支行门口附近，在门口观察支行近3个小时才进入厅堂内办理开卡业务，行迹非常可疑。
开户环节是防范银行卡从事洗钱等犯罪活动的第一关道关卡。随着“断卡行动”、“存量账户清理”等一系列工作的开展，犯罪分子的办卡难度增加，办卡利益诱惑加大。在目前的严峻形势下，作为银行机构，我们更应该提高警惕，紧跟监管政策步伐，切实严把开户关口，做好自然人开户环节的客户尽职调查，全力配合公安机关阻截账户涉案风险，确保银行账户业务的安全健康发展。